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會員代號公司名稱金管會發文日期發文字號違規事實法令依據處分內容
A0032野村投信20181105金管證投字第10703406051號函、金管證投罰字第1070340605號裁處金管會107年4月25日至5月3日間對公司進行防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查,發現下列缺失: 1.已逾o年未更新國家風險名單,且將FATF建議之未遵循或未充分遵循國家或地區列為中度風險國家。 2.未明訂一般風險客戶定期審查年限。 3.辦理客戶姓名及名稱檢核作業,未規範執行檢核之比對與篩選邏輯、對既有客戶僅以英文姓名辦理O資料庫比對及未明訂負面消息名單相關作業流程。 4.辦理客戶風險評估作業,未將個人客戶之任職機構、申請往來之產品或服務、開戶與建立業務關係管道等納入風險評估因素,且未明訂加強客戶審查程序(EDD),及客戶資料主檔尚無實質受益人等欄位資料。 5.電腦系統產出未包含全部應檢核之增額風險客戶,及3年以上未交易之法人戶列為一般風險且未限制交易等。 6.未確實執行銷售機構防制洗錢之審查作業。證券投資信託及顧問法第102條、洗錢防制法第7條第1項、第4項、第5項、金融機構防制洗錢辦法第5條第3款及第6條第1項第3款規定罰鍰新臺幣50萬元、糾正
A0020日盛投信20181026金管證投字第1070339710號金管會107年4月18日至24日對公司防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查,發現有下列缺失情事: 1.尚未將客戶首次建立業務關係金額、申請往來之產品與服務、個人客戶任職機構及法人客戶股權複雜度等納入客戶風險評估項目。 2.未明訂加強客戶審查措施(EDD)作業程序及審查表單,致對評估屬高風險客戶,未執行加強驗證程序情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0026中國信託投信20181025金管證投字第1070339652號金管會106年6月9日至6月15日進行專案檢查,發現下列缺失: 公司未以系統輔助監控客戶每日委託申購交易資料,無法落實防制洗錢與打擊資恐作業。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0045富蘭克林華美投信20180917金管證投字第1070335419號金管會107年3月15日至23日對公司一般業務檢查,發現下列缺失: (一)未建立支付銷售機構通路報酬之相關作業程序;支付非屬銷售獎勵之行銷贊助,未指明該款項欲減少銷售機構端之費用或所欲增加之利益。 (二)基金經理人及分公司主管有兼任他公司董事或監察人。 (三)辦理防制洗錢及打擊資恐風險評估作業,有未完整納入全部產品及服務。 (四)辦理客戶審查及持續監控作業,有下列缺失事項: 1.有未依據完整之書面風險分析結果,將免辨識及驗證實質受益人之客戶及來自基金銷售機構轉介開戶之客戶,逕行定義「直接視為低風險客戶」類型。 2.有未對法人客戶辦理黑名單資料庫(World-Check)查詢、未進一步瞭解並查註客戶行業填寫「其他」者,所實際從事行業、未查註尚無謀生能力之未成年客戶其法定代理人所從事之行業及收入之情形,以及未瞭解並查註客戶信託之業務性質暨辨認及驗證信託受益人之身分。 3.對於部分高風險客戶,尚未規範於建立業務往來前,應取得高階管理人員同意授權。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0017德信投信201808241070333186金管會進行投信事業所屬基金暨全權委託投資經理人及其關聯戶持股查核,發現有下列違規情事: 經查公司所經理之3檔基金持有○○股票期間,公司董事及企劃處主管兼○基金之基金經理人○君之配偶於106年11月間賣出相同股票共○○張。另查行為時公司實際執行內部控制制度時卻未能發現違規情事,公司內部控制制度之設計及執行未具有效性。證券投資信託其顧問法第102條糾正
A0035未來資產投信20180823金管證投字第1070332721號函金管會107年1月19日至29日對公司一般業務檢查,發現有下列缺失情事: 1.辦理銷售機構教育訓練,未建置相關作業程序及審核規範。 2.對基金經理人兼任全權委託經理人利益衝突之查核作業,有欠確實。 3.內控制度未配合最新法規修正,另所訂疑似洗錢表徵之檢視規範與日常辦理之檢視有不一致情形。 4.對客戶之洗錢與資恐風險評估作業有欠妥情事。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0041凱基投信20180807金管證投字第1070328588號函金管會107年1月19日至29日對公司一般業務檢查,發現有下列缺失情事: 1.買基金之投資分析報告未就基金管理機構影響投資決策加以分析。 2.未以風險基礎方法建立洗錢及資恐風險之防制與抵減措施。 3.辦理客戶洗錢及資恐風險評估作業:納入風險評估考量因素之範圍欠妥,且迄未重新辦理評估亦無相關補強計畫、未依所訂「防制洗錢及打擊資助恐怖主義風險評估表」辦理新客戶之風險評估。 4.辦理客戶審查措施與帳戶及交易之持續監控作業:未確實確認客戶資料。 5.已建置之重大案件涉案人資料庫,未確實建檔、客戶有負面新聞時,未進行審查及適時調整風險等級。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0021柏瑞投信2018070510703249411.支付非屬銷售獎勵之行銷贊助,未指明效益,不利確認是否屬規定之其他報酬;銷售機構相關費用之事前規劃及事後審核作業程序未落實。 2.辦理客戶審查及實質受益人之辨識作業及帳戶持續監控及可疑交易之監控作業,核與行為時「證券期貨業防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項第4點、第9點規定不符。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0042施羅德投信201806281070323576辦理銷售機構教育訓練費用核銷及活動辦理情形審核之內控程序有欠妥善。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0018聯博投信20180612金管證投字第1070321964號金管會106年12月11日至20日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失:公司提供銷售機構員工教育訓練及支付相關費用,未建立適當之事前規劃、審核及事後費用核銷程序。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0038富達投信201806051070311786金管會106年11月29日至12月6日對公司一般業務檢查,發現有下列缺失: 1.基金債券交易之投資分析報告欠缺合理分析基礎及根據。 2.公司內控制度未採用主管機關規定之簡化委外交易作業流程,惟基金經理人卻依簡化流程同時將投資決定書傳送至交易室及受託執行交易之顧問公司。 3.辦理銷售機構教育訓練、說明會及贊助活動,未建立適當之事前規劃、審核及事後費用核銷程序。 4.辦理銷售機構教育訓練支付金額未符雙方約定。 5.贊助銷售機構辦理高爾夫球賽費用。 6.全權委託投資經理人有兼任他公司職務者。 七、辦理疑似洗錢交易監控作業,對符合篩選條件之交易,未確實具體評估該交易與客戶之身分、收入是否相當,及是否屬可疑交易。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0043國票華頓投信201805281070320027公司經理之2檔基金,107年○月○日每單位淨資產價值未於次一營業日公告。證券投資信託及顧問法第29條第1項及第113條第5款。罰鍰新臺幣12萬元
A0017德信投信201804251070314087金管會106年10月31日至11月8日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失情事: 1.未符同一關係企業不得為2家投信持股5%以上股東規定,且已逾一年未依規改善。 2.私募基金從事證券信用交易相關風險監控管理措施未於投資說明書敘明。 3.理洗錢與資恐風險作業評估所用風險辨識及評估表,有欠周延: (1)未依規定將來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家之客戶,直接視為高風險。 (2)逕將免辨識及驗證實質受益人之客戶,直接定義為低風險。 (3)未依據客戶開戶及建立業務關係管道,訂定不同之評分標準,及有客戶來自海外避稅天堂國家或地區,卻仍列為低風險客戶。 4.執行防制洗錢及打擊資恐作業,下列事項核有欠妥適: (1)未落實客戶審查措施(KYC。 (2)公司資訊系統之客戶基本資料尚未涵蓋國籍、職業等項目,不利持續監控;另未利用資訊系統輔助發現可疑交易,且未留存相關查證軌跡。 (3)未適時對有負面新聞客戶重新辦理洗錢風險評估,並評估是否應申報疑似洗錢交易。 5.多檔基金月檢討報告未呈報總經理。 6.辦理國內公募股票型基金下單證券商評估作業,對其近一年是否受主管機關處分之查註內容有未確實之情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0008保德信投信201804241070303926金管會106年10月16日至24日對公司進行一般業務檢查之檢查缺失: 1.業務員代理客戶填寫申購書並簽章。 2.從事匯率避險交易,投資決定書未說明投資分析基礎及根據。 3.辦理對客戶之洗錢與資恐風險評估作業有欠妥情事。 4.新基金募集前未確實執行洗錢風險評估。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0006景順投信201804231070313612金管會106年9月26日至106年10月3日對公司進行一般業務檢查,發現下列缺失情事: 辦理銷售機構教育訓練,未建置相關作業程序規範,事前審核過程未留存書面紀錄,未建立妥善審核程序。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0005元大投信201804131070311683金管會106年9月12日至9月21日對公司進行防制洗錢及打擊資恐作業專案檢查暨一般業務檢查,發現有下列缺失情事: 1.未於新種業務開辦前,辦理洗錢及資恐風險評估。 2.未對持股超逾25%之自然人股東進行高風險資料庫名單比對、未完整辨識具控制權之最終自然人身分、未徵提股東名冊以查證最終受益人或未取得有效期限內之繳交年費證明以確認該公司資格仍存續有效。 3.新往來客戶,有未於建立業務關係前確定其風險等級,及客戶資料主檔對高階管理人員、實質受益人或授權交易對象均尚未建置欄位並建檔,不利後續對客戶身分之持續監控及篩選。 4.獲金管會核准經營外國有價證券投資顧問業務前,即辦理該業務。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0003第一金投信20180409金管證投字第1070309973號、10703099731號金管會106年7月18日至7月25日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失情事: 1.未依序辨識對客戶行使控制權之自然人或擔任高階管理職位之自然人身分;辦理重要政治性職務之人洗錢風險評估與持續監控作業有欠妥善,及未依「金融機構防制洗錢辦法」訂定客戶風險等級評估資料之應保存年限。 2.未依信託契約製作受益憑證、登載受益人名稱並交付受益人。 3.銷售機構通路報酬之要約作業有欠妥適情事;未建立事前審核銷售機構整體銷售方案之活動內容及費用估算之程序或機制;未建立活動確認覆查機制。 4.未取得客戶同意開放代銷機構下載所轉介客戶資料。證券投資信託及顧問法第102條、個人資料保護法第47條糾正、罰鍰5萬元
A0022復華投信20180306金管證投字第1070304780號金管會106年8月29日至9月4日對公司防制洗錢及打擊資恐作業進行專案檢查,發現下列缺失: 1.辦理客戶審查及實質受益人之辨識作業,有未落實高風險資料庫名單比對;有未確實辨識法人客戶之實質受益人;有未確認經營國際貿易相關行業客戶之貿易進出口國家是否屬列入制裁或未有效防制洗錢與打擊資恐之國家或地區。 2.疑似洗錢交易檢視作業之資訊系統設定篩選條件與所訂規定不一致。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0031貝萊德投信20180306金管證投字第1070304842號金管會106年8月1日至8月8日對公司一般業務檢查,發現下列缺失: 一、辦理銷售機構教育訓練,未建立適當審核程序、機制或標準。 二、未建立妥善之費用核銷程序。 三、辦理公司洗錢及資恐風險評估作業,未依規定就個別基金性質或銷售特性進行評估,識別可能為公司帶來較高洗錢或資恐風險者。 四、支付銷售機構尾牙或春酒活動之開銷,非屬規定之行銷贊助費用。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0016群益投信20180209金管證投字第1070304258號金管會106年8月21日至25日對公司防制洗錢及打擊資恐作業專案檢查,發現下列缺失: 1.未確實執行及建置高風險客戶加強監控機制。 2.105年3月起新全權委託客戶仍未進行風險等級評估。 3.未進行新產品或新服務之風險評估。 4.辦理法人開戶審查及實質受益人辨識作業、涉及媒體報導之特殊重大案件及得知客戶身分與背景有重大變動時之控管作業,核欠確實。 5.未指派分公司督導主管。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0047台新投信201802081070303707金管會106年8月14日至106年8月22對公司一般業務檢查,發現下列缺失: 1.受理法人戶開戶作業之實質受益人及是否發行無記名股票作業,核欠確實。 2.未就負面新聞消息人物建立檢視與監控之作業程序,並綜合研判是否進行申報。證券投資信託及顧問法第102條規定。糾正
A0011摩根投信20180205金管證投字第10703033502號、10703033501號金管會106年7月18日至27日對公司進行一般業務檢查之缺失: 1.公司長期未妥善建立活動覆查及費用審核機制,致實際支付通路報酬費用遠較公司內部規定為高,有礙公司健全經營。 2.分公司未設防制洗錢及打擊資恐督導主管及基金買回款存入非原約定帳戶且僅以存摺佐證。證券投資信託事業管理規則第2條第2項、證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則第13條、證券暨期貨市場各服務事業建立內部控制制度處理準則第6條第2項暨證券投資信託及顧問法第111條第7款糾正、罰鍰120萬元
A0020日盛投信20180201金管證投字第1070302926號函金管會106年8月14日至18日對公司防制洗錢及打擊資恐作業專案檢查,發現下列缺失: 1.僅就客戶戶名進行篩選分類,未依實際業務進行風險等級評估,及既有客戶再簽全權委託契約時,未重新辦理風險等級評估。 2.未完成確認客戶身分措施前,即建立業務關係,及客戶開戶文件填載資訊不明確,未再查註原因。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0032野村投信20171229金管證投字第1060050676號金管會106年5月11日至19日對公司一般業務檢查,發現缺失情事: 一、投資檢討報告擬定之決策與實際投資決定不一致,流於形式。 二、辦理防制洗錢作業時,對客戶之審查有未落實及欠嚴謹情形,如:未進一步查註自由業或為以上皆不適用者之實際職業、受理無地緣關係客戶開戶未查註原因並留存紀錄、僅以公司中文名稱查詢重大負面消息、未確認法人客戶之實際受益人關聯性等。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0026中國信託投信20171121金管證投字第1060043244號金管會106年5月25日至106年6月6日對公司一般業務檢查,發現有下列缺失: 一、辦理客戶防制洗錢及打擊資恐風險分級作業,所訂風險評估表之客戶風險評估項目及作業程序,有欠妥適。 二、辦理疑似洗錢交易態樣檢核,資訊系統設定之篩選標準有與所訂規定不一致或未納入檢核情形。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0045富蘭克林華美投信20171107金管證投字第1060043131號金管會106年4月5日至12日對公司專案檢查,發現缺失情事:公司未確實依所訂內部控制制度監督全球高收益債券基金受託機構之投資及停損作業。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0003第一金投信201711031060042230金管會106年4月25日至5月3日對公司專案檢查,發現有下列缺失: 一、從事匯率避險交易未說明投資分析基礎及根據,且從事債券交易未分析個別債券。另對金管會105.11.30金管證投字第1050042576號令之法令宣達作業有欠落實。 二、所訂「風險管理政策與指導原則」,其中有關風險管理及控管程序之方法、模型及假設的重大改變,應經稽核處審核並呈報總經理、董事長核准;同原則規定,稽核處應定期查核風險管理程序,核有違反「證券暨期貨市場各服務事業建立內部控制制度處理準則」第17條規定。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0007瀚亞投信20171101金管證投字第1060041047號金管會106年4月13日至20日對公司專案檢查,有下列缺失:基金從事債券交易有未分析個別債券,或從事匯率避險交易有未說明投資分析基礎及根據等情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0033聯邦投信201709271060037547金管會106年4月19日至27日對公司一般業務檢查,發現有下列缺失: 一、○○基金僅採用海外顧問公司之投資組合建議,未參酌個股負面報導於投資分析報告說明投資理由,有投資分析內容欠缺合理基礎及根據情事;基金持有之暫停交易股票未依基金信託契約洽商其他獨立專業機構提供公平價格。 二、辦理防制洗錢與打擊資恐作業,有洗錢與資恐風險評估欠完善、客戶審查措施欠確實及可疑交易申報及相關監控機制欠妥適等情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0037國泰投信201709261060037285金管會106年4月7日至18日進行一般業務檢查,發現缺失情事: 一、公募基金經理人兼任全權委託投資經理人,惟該全權委託帳戶之投資或交易範圍,有超逾所經理基金之主要投資標的。 二、防制洗錢及打擊資恐風險之客戶分級作業,風險評估作業欠確實。 三、辦理客戶審查及實際受益人之辨識作業有欠確實;辦理全權委託帳戶及交易之持續監控有欠落實;辦理篩選有疑似洗錢表徵之交易時有篩選條件有與所訂規定不符或尚未納入篩選者。 四、基金經理人有擔任其他公司董事情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0043國票華頓投信20170814金管證投字第1060024353號金管會106年3月6日至13日對公司進行一般業務檢查之缺失: 一、基金持有暫停交易個股未依內部控制制度規定討論評價之合理性;全權委託帳戶之分析報告提及公募基金持股配置狀況,涉有傳遞公募基金持股資訊,內部控制執行不佳。 二、辦理防制洗錢及打擊資助恐怖主義作業,未事先進行防制洗錢風險評估,且未評估客戶郵寄開戶作業,是否產生較高之洗錢及資恐風險,另未完成法人客戶實際受益人之查詢、辨識,即受理基金開戶申購與贖回作業。 三、辦理客戶風險辨識未將設立於公司所訂危險國家名單之法人客戶,列入高風險客戶;以資訊系統輔助檢核可疑交易,未將贖回海外基金交易逾新臺幣50萬元之交易名單列入檢核。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0009統一投信20170710金管證投字第1060020706號金管會106年2月17日至24日對公司一般業務檢查,發現缺失情事: 一、辦理洗錢及資恐,未依風險評估項目分析風險因素。 二、新產品上線前,未進行全面洗錢風險評估。 三、辦理客戶開戶文件時,未落實審查作業。 四、法人開戶,未確認客戶之實際受益人。 五、辦理篩選有疑似洗錢表徵之交易,電腦系統篩選條件與公司所訂之規定不符。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0004匯豐中華投信20170612金管證投字第1060016680號金管會106年1月9日至17日對公司一般業務檢查,發現缺失情事: 一、基金及全委遇自訂之特定狀況,未撰寫分析報告。 二、法令遵循部未查核所修訂之內規內容是否符合法令,且修訂時未加會法令遵循部。 三、稽核人員績效考核先經法令遵循主管,再陳核董事長。 四、稽核部對需經其審核之投資限制檢核系統增修內容辦理內部稽核。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0048合庫投信20170608金管證投字第1060015227號金管會106年2月13日至17日對公司一般業務檢查,發現缺失情事: 一、辦理洗錢及資恐風險分級,客戶風險評估項目與公司規定不符。 二、辦理舊客戶洗錢及資恐風險分級,未落實審查作業。 三、受理法人開戶,未留存徵詢紀錄;未註記法人客戶間之關連性及未辦理疑似洗錢交易監控。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0020日盛投信20170603金管證投字第1060021664號金管會105年12月5日至13日對公司一般業務檢查,發現缺失情事: 一、辦理洗錢及資恐,未依風險評估項目分析風險因素。 二、每月洗錢交易監控,實際控管與系統篩選標準不一致。 三、外國自然人開戶,未留存護照影本,且僅採用中文查詢。 四、法人開戶,未留存徵詢紀錄或確認客戶之實際受益人。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0022復華投信20170224金管證投字第1060005990號公司經理之3檔基金投資○○股票,於102年至104年間,有於短期間內反覆進行買進、賣出,惟投資分析報告均以預期公司基本面變化作為依據,對○○公司基本面分析無一致性,且公司於陳述意見所陳賣出○○股票之理由為實現獲利,惟均未載於投資分析報告中,公司對投資分析報告之作業流於形式。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0044安本標準投信20170125金管證投字第1060002565號金管會105年9月5日至9月9日對公司一般業務檢查,有下列缺失情事:基金投資個股之停損或攤平作業,有未依內部作業辦法於個股損失報告完成起2個月內執行完畢之情事,公司內部控制制度缺乏有效控管執行之機制。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0001兆豐國際投信20170124金管證投字第1060002501號金管會105年8月15日至8月22日對公司一般業務檢查發現有下列缺失: 1.投資分析報告買賣方向錯誤、分析標的錯誤或未經權責主管或出具報告人簽署等情事。 2.辦理疑似洗錢客戶之篩選及檢核作業,未依所訂「防制洗錢及打擊資助恐怖主義之注意事項、作業程序及內部管制程序」辦理,未確實執行內部控制制度。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0022復華投信20161229金管證投字第1050053665號金管會檢查局105年7月4日至14日對公司一般業務檢查發現有下列缺失: 1、投資分析報告等表單未即於投資時由相關權責人員複核、電子下單輔助系統留存簽核紀錄遭覆蓋變更、投資決定書簽核用印不完全及部分表單未妥善保存等缺失情事。 2、貨幣市場基金存放於單一銀行定存比重超出法定上限。 3、私募基金尚在閉鎖期間卻以因應大量贖回為賣出理由及投資分析報告內容錯誤。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0027宏利投信20161122金管證投字第1050046112號金管會檢查局105年5月23日至5月27日對公司一般業務檢查發現有下列缺失:對長時間持續擴大虧損之個股,其損失超限報告分析內容相同且未確實檢討虧損原因。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0016群益投信20161121金管證投字第1050045588號金管會檢查局105年5月23日至6月7日對公司一般業務檢查發現有下列缺失: 一、未能有效保存基金之交易決定書。 二、基金投資引用之分析報告未具體載明買進理由、分析報告未有合理基礎及根據。 三、未將虧損達一定比例個股納入月檢討報告。 糾正