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![]() 投信投顧公會攜手投信業者,針對定期定額投資台股機會進行專業解析。投信投顧公會理事長林弘立表示,退休理財市場勢必成為資產管理業者長期必爭之地,也是成熟國家資產管理業者最大部位,因應國際理財趨勢及大型退休金多有本地投資部位方向,國內資產管理業者也應利用台股基金其本地投資上優勢,協助民眾納入退休規畫的部位,讓定期定額台股基金也能協助民眾退休理財大計。 |
面對目前各類的台股基金,林弘立認為,投資人如果可以做點功課,挑選主要以高配息股票為主的台股基金來定期定額長期投資,不但投資收益不輸給銀行定存和投資等級債等固定收益的標的,還有在成本、匯率上的優勢,是適合作為退休規畫中的標的之一。 |
林弘立建議在挑選台股基金定期定額長期投資(至少2至3年)做為退休規畫民眾,可透過投信投顧公會定期公佈的基金持股,或者請銀行理專、投信公司客服提供,去挑選台股基金中主要投資高配息大型股者,且中長期績效穩健者作為投資標的,而不應該以短期績效飆漲的作為挑選台股基金的主要依據。 |
也就是說,過去大家以為台股基金波動度高只適合短期波段操作,其實目前台股各類型基金都已經齊備,投資人應該根據自己的理財目標去選擇適合的台股基金。林弘立認為,投信業者也可針對台股基金屬性設計出類似生命週期目標基金,哪些適合年輕人投資、哪些適合年長後規劃退休,都能有效發揮台股基金的投資效益。 |
林弘立認為,台股基金投資的標的都是投資人知道的在台企業,整體台股投資環境的氛圍也多能親身感受到,若能把握這些本土的優勢,再加上長期、定期定額以及追求3年平均收益率高於定存、投資級債券目標等3項條件,台股基金仍可以是退休理財規畫的好幫手! |
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