投信投顧公會於2016年5月26日舉辦「2016國際資產管理論壇」,金管會丁主任委員克華於會中致詞,首先肯定論壇議題切合趨勢與實務需求,亦期勉業者掌握金融科技發展趨勢,謀求產業更好發展方向,同時也表達多年來擔任投信投顧公會公益理事的深厚情感與期許。
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丁主委表示,金融科技(Fintech)已成為當今顯學,並引起金融界高度關注,感謝林理事長邀請眾多的國際專家來台,分享金融科技對財富管理的作法及運用,未來在財富管理、甚至是醫生都可能有機器人產生,以醫療為例,一個老醫生至多可能看過幾百萬個病人,但機器人卻能藉由過往數據,分析比較數十億筆資料!
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雖然目前大家還是比較信任老醫生,但隨著未來人工智慧的強化,機器人能帶來的幫助,有可能比老醫生更多。而在財富管理、理財的運用上也是如此,例如投資研究團隊所產出的研究建議,如果有機器人收集與分析幾十億筆的國際資訊,提出的投資建議,也可能不會比傳統的投研團隊來得差。
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這將會產生二個問題,首先,未來理財用Fintech或是用機器人做為顧問,中、高階主管以及研究團隊,都必須學習及具備很多新的且不是機器人能取代的能力,例如大數據的分析,或是整合的資料管理,這將是未來的趨勢;第二是公司運用金融科技後,從業人員也必需加強業務上相關訓練,才能得到未來工作及就業上更好的發展。
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另外,丁主委也提到,截至今年4月份投信投顧業者所管理的總資產約達6.7兆元,包含境內基金2.3兆元、境外基金3.1兆元、全權委託投資約1.3兆元。未來除了量要增加,如何吸引更多資金回流,在台灣進行財富管理將是更為重要的。丁主委並指出,引導資金回流並購買國內的金融商品,主要也是因為國外的量化寬鬆政策導致國際匯率波動,產生匯率風險,加上國外紛紛採行負利率或零利率的利率風險,以及國外發行人信用風險升高,因此希望引導資金回流。
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最後,丁主委表示,因應Fintech趨勢,集保、櫃買中心和投信投顧業成立了一個新的基金銷售管道-基富通證券,很謝謝主管機關支持,讓基富通證券能很快的成立,且預計在8月正式運作,這是一個很好的管道,而基富通公司未來藉由電腦分析,進行投資基金之建議的做法,也將是未來必然趨勢,並期勉所有與會人員特別是高階主管,聆聽完論壇活動內容後,能將心得帶回公司分享,及早做好未來發展金融科技業務之規劃及可能面臨問題之因應,以謀求產業未來更好發展方向。
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