刊登日期：108年10月04日

刊登媒體：中國時報

刊登記者：李承陽

專欄主題：2019世界投資者週聯合論壇

為推廣理財投資重要性、提升國人金融理財知識，國際證券管理機構組織自2017年起，訂定每年10月第一周為「世界投資者週」，國際理財規劃顧問認證總會於2019年響應發起10月2日為世界理財規劃日，並舉辦主題影片競賽，臺灣理財顧問認證協會亦同步舉辦論壇活動。

臺灣理財顧問認證協會理事長李長庚強調，世界理財規劃日的核心理念是教育，人類的發展必須透過正確的教育與不斷的學習，除了需要有正確的教育知識與傳遞，用正確方法、正確管道，慢慢累積財富，是規劃這個活動最主要的重點。

創造多元財源更利於累積財富

「人的夢想越大，付出的努力必須更多」，李長庚表示未來想要擁有什麼樣的生活型態，取決於每一天付出多少的努力，社會新鮮人每個月薪水扣除生活開銷，剩下資金有限，建議除了節流還可以開源，一開始或許要努力賺獎金，甚至兼差賺外快，李笑著說：「年輕就是最好的資本。」辛苦一段時間累積第一筆資金之後就可以開始考慮投資，創造多元財源才有機會累積更多財富。

總有人說：「我沒錢怎麼投資？」李長庚經常對著自己公司的年輕人說理財並非難事，檢視自己的日常生活消費模式做起，「從你每天喝的星巴克開始啊！」原本一個禮拜喝5杯，可以減量成3杯、2杯，也可以以茶取代，生活品質不一定降低，省下的錢終能積少成多拿來做投資規劃。

投資金額不多，能選擇的理財工具相對有限，李長庚建議可以從基金定期定額開始投資，每個月強迫自己儲蓄，他也鼓勵年輕人在可承擔的風險內勇敢學習與嘗試，如積極型的基金，未來的日子還很長，在金額不大情況下，即便失敗也還有機會重來。

理財趁年輕

用「長時間」分散投資風險

俗話說「你不理財、財不理你」，中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會理事長張錫表示，由於現代人壽命不斷延長，老年時候面對各式疾病的機率也大增，考量到老年化社會及生育率降低以及醫療成本與維持生活品質，一定要趁年輕透過投資理財，而且越早準備越好。

由於年輕人薪資普遍有限，多半不會也不懂在年輕時開始投資，事實上若從年輕時採取風險低而獲利穩定投資，即使是小額投入，一樣能夠有不錯的獲利，尤其年輕族群遲早會需要面臨育兒或購屋成本，若能夠及早開始規劃，將來就能讓家人有機會選擇更好的生活品質，張錫也建議年輕人投資時要衡量自己的經濟條件，關鍵在於能穩定持續的投資，用長時間分散投資風險，不要給自己過重的負擔。

了解對岸財經政策

擴展台灣經濟發展

對於國際經濟發展的局勢，臺灣金融研訓院院長黃崇哲認為未來的十年二十年內，中國位居世界第二大經濟體，而臺灣又是中國的鄰居，在臺灣的我們勢必要多了解對岸的財經政策，中國的財經政策對亞洲的經濟發展佔有舉足輕重的影響力！黃崇哲院長將中國的經濟發展從1979年到2001年加入WTO之前中國改革開放開始算起，再到2008年加入WTO以後的經濟形態，黃崇哲院長將中國分為開放期、入世期、救世期、結構調整期及未來政策發展，幾階段來做說明，黃崇哲院長表示由於臺灣的經濟發展與世界市場經濟密不可分，近期的中美貿易戰，臺灣夾在兩隻大象的中間，對於臺灣的經濟體有很危險的影響，所以我們必須要多了解周遭國家的經濟體及多方發展，而不是只有在自己小小的世界裡發展，臺灣發展的環境及機會才會愈來愈廣，而不再受限於某個產業或區域。

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