| 時間 |
項目/議題 |
主講人 |
| 13:30 |
報到 |
| 14:00 |
致歡迎詞 |
投信投顧公會 尤昭文 理事長
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| 貴賓致詞 |
金融監督管理委員會 陳彥良 副主任委員
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14:10
(50分鐘) |
專題演講
美國第二和三支柱退休金制度發展現況及對臺灣之啟示
討論內容：
 以「個人帳戶制」為核心，雇主退休金（如 401(k)）是關鍵支柱。
退休規劃高度市場化，專業投顧與多資產配置不可或缺。
從「累積」走向「退休後收入管理」，服務延伸到整體財務規劃。
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富達大中華區投資策略及業務資深顧問
鄭任遠 Ren Cheng 先生
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15:00
(40分鐘) |
專題演講
歐洲主要國家第三支柱退休金制度及可供臺灣借鏡經驗
討論內容：
從歐美到臺灣：第三支柱計畫發展的不同目的與背景
拆解與比較: 英國制度(ISA)
制度如何影響產品設計：以各國為例
政府與金融機構扮演的角色
成功因素分析
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貝萊德亞太地區財富管理事業營運暨策略長
James McDaid先生
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15:40
(40分鐘) |
專題演講
亞洲第三支柱退休金制度暨美世全球退休金指數報告
討論內容：
細談何謂退休金充足性、永續性和完整性
簡介亞洲地區國家(如: 香港、日本、新加坡、韓國、泰國等) 的退休金制度演進、第三支柱特色及其優缺點
總結亞洲第三支柱進展與未來發展方向及美世觀點
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美世香港財富管理顧問
蔡佩君Alice Tsai女士
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16:20
(40分鐘) |
專題演講
臺灣第三支柱退休金制度發展現況與建議—從市場到制度：臺灣第三支柱的關鍵轉折
討論內容：
在退休缺口持續擴大的背景下，第三支柱已由補充性角色轉為必要。本場演講將從臺灣現況出發，分析目前「行為領先、制度落後」的結構特徵。
透過與美國、英、日本以及泰國的比較，說明不同制度設計如何影響參與行為與累積結果，並進一步探討：
臺灣第三支柱制度發展的關鍵瓶頸
稅制誘因、帳戶設計與預設機制之角色
企業在退休儲蓄制度中的關鍵功能
如何由市場驅動走向制度化發展
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退休金制度專家｜前韋萊韜悅首席精算師暨總經理
周淑媛女士
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| 17:00 |
論壇結束 |
