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會員代號公司名稱金管會發文日期發文字號違規事實法令依據處分內容
A0012華南永昌投信202305171120382267金管會查核發現，公司自行查核發現基金事務管理部員工之配偶有買賣股票、期貨但未向公司申請事前核准及辦理事後申報情事，且買賣股票與公司所經理之基金持有相同股票，公司未能及時發現前開違規情事，相關內部控制制度設計核有不足且執行未確實。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0040德銀遠東投信20230107金管證投字第1110357744號金管會111年6月21日至6月30日進行一般業務檢查，有下列缺失事項： 一、公開說明書應行記載事項有揭露欠妥情形，如投資方針及範圍未依信託契約修正、基金經理人同時管理其他基金，未記載所管理之其他基金名稱及所採取防止利益衝突措施之情事。 二、風險預告書有關應向金融消費者說明之重要內容與揭露可能涉及之風險資訊，未以顯著字體或方式表達之情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0011摩根投信202301051120380038金管會111年7月18日至29日進行一般業務檢查，發現下列缺失： 非投資等級債券基金之公開說明書刊印內容，未以不同顏色顯著字體載明適合之投資人屬性，及未刊印「投資人投資非投資等級債券基金不宜占其投資組合過高之比重」之警語文字。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0045富蘭克林華美投信20230104金管證投字第1110385872號金管會查核發現公司有以聘任公司顧問之名義而有執行董事、監察人、經理人及業務人員職務之行為，有違公司治理。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0049大華銀投信202211111110351464金管會於111年5月3日至11日間進行一般業務檢查，公司辦理洗錢防制及打擊資恐作業有下列缺失 ，內部控制制度缺乏有效控管執行之機制： (一)未依所訂內規每年定期更新風險評估。 (二)基金投資於未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區，未於首次投資前評估風險，且尚未建立投資後定期評估機制。 (三)所訂內部管理規章有未依金管會金融機構防制洗錢辦法修訂之情形。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0010富邦投信20221021金管證投字第1110348342號金管會111年3月21日至111年4月1日進行一般業務檢查，下列缺失顯示內部控制制度缺乏有效控管執行之機制： (一)自有資金投資交易策略、投資流程及風險控管有欠妥適。 (二)基金海外投資顧問辦理海外債券詢價作業，內部規範未明定委由他人辦理詢價之控管程序，且未於顧問契約明定代辦詢價作業、雙方權利義務關係及授權詢價人員。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0007瀚亞投信20221007金管證投字第1100377828號金管會110年9月13日至9月24日進行一般業務檢查，發現有下列缺失： 一、國內投資部主管（兼○基金經理人）有指示○全委帳戶經理人陳○下單之情事，未妥適建立基金與全權委託之業務區隔制度。 二、辦理贊助或提供銷售機構之員工教育訓練及其他報酬作業，未於內部控制制度明定事後審核機制、事後審核未評估費用支用適當性及與事前評估事項進行差異說明並作成紀錄等情形。 三、辦理境外法人客戶定期防制洗錢及打擊資恐審查時，未徵提一年內之有效存續證明。證券投資信託及顧問法第102條糾正
20220728金管證投罰字第1100370851號、金管證投字第11003708512號公司前投資長劉○自106年○月○日起擔任投資長職務，負責督導全公司所有基金及全委帳戶交易，在職期間均聲明遵循個人交易規範，經查特定人陳○○證券帳戶與公司經理之基金及全委帳戶於107年○月○日至110年○月○日之相近期間交易相同個股，劉○並已出具自白書承認自106年底至110年○月使用陳○○帳戶交易股票等情事，且劉○在職期間均未向公司申報個人交易，核有於基金及全委帳戶從事個股交易期問，利用陳○○證券帳戶為相同個股買賣，且未向公司申報交易之違規情事，公司內部控制制度未能有效查核督導劉○個人交易行為。證券投資信託及顧問法第103條第3款、第111條第4及第7款。停止3個月與客戶新增簽訂全權委託投資契約辦理全權委託投資業務及募集證券投資信託基金，期間自111年8月16日至111年11月15日止，及罰鍰新臺幣400萬元。
A0009統一投信20220707金管證投字第1110343980號金管會110年12月10日至110年12月24日對公司一般業務檢查之缺失情事： 一、從事國內股票投資作業，投資流程(除檢討報告外)係以所建置「○」出具分析報告等電子文件方式處理，交易員未有書面決定書即執行下單作業，且留存書面資料之複核簽章人員，有與上開系統複核人員軌跡不符情事。 (二)基金管理部人員於實施居家辦公期間，於台股市場交易時間，未全程連線視訊設備並留存錄音錄影紀錄備查，及居家辦公人員有未在錄影範圍情形。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0015瑞銀投信20220706金管證投字第1110382913號金管會111年1月12日至111年1月21日進行一般業務檢查，發現有下列缺失： 公司辦理提供或贊助銷售機構員工教育訓練之事前評估作業，有未於取得銷售機構參訓標準，即先評估其適當性，且銷售機構有於活動結束後提供或有未提供參訓標準、費用項目及金額評估欠具體、無報價或佐證資料、課後測驗內容未包括基金投資範圍等題目、課後測驗考卷份數與課程簽到人數或參訓人數不符，事後審核未盤點差異並說明原因、未確實審核方案執行情形、費用支用適當性及核銷作業。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0032野村投信20220701金管證投字第1110340597號金管會111年1月10日至21日對進行一般業務檢查，發現有下列缺失： 投資處員工於居家辦公期間，有於台股交易期間視訊連線中斷，無法確認是否有利益衝突之情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0022復華投信20220627金管證投罰字第1110334329號、金管證投字第11103343291金管會110年10月14日至10月27日對公司一般業務檢查，有下列檢查缺失： 一、基金為避險需要從事證券相關商品交易，未於交易分析敘明所持有具高度相關性之相對應有價證券。 二、辦理私募基金投資分析作業，於109年2月O日至109年12月O日投資非公開發行公司所發行之特別股，未就可能影響標的公司相關投資因素，充分蒐集資、審慎查證並加以分析，其分析基礎及根據欠缺週延及具及時性，與公司內部規定相違。 三、辦理基金投資相關人員之資訊及通訊設備於臺股交易時間內之控管作業，有未落實交易部門人員設備之控管，不利防範利益衝突等風險。證券投資信託及顧問法第17條第1項、第102條及第113條第2款糾正、第二項缺失另處罰鍰新臺幣12萬元
A0016群益投信202206211110382678公司辦理客戶之姓名及名稱檢核作業，對法人戶有未對其董事及監察人辦理檢核之情形，且與客戶重新簽訂全權委託投資契約(續約)時，有未再對客戶之姓名辦理檢核。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0036安聯投信20220617金管證投字第11103367011號金管會110年11月10日至11月23日對公司一般業務檢查 ，有下列缺失： 一、投資研究管理處人員擔任國內投資管理部主管並兼任全權委託投資經理人，公司雖於109年間註銷部門主管登錄，惟查110年年間仍有代理投資研究管理處主管簽署基金分析報告、投資決定書及停損報告等文件情事，擔任權責主管核章，未確實完成異動作業流程。 二、投資研究管理處人員於實施居家辦公期間，有未留存相關通訊軌跡紀錄、錄影內容未符規定及通訊設備控管欠當等情事，利益衝突控管欠妥。證券投資信託及顧問法第102條糾正
20220617金管證投罰字第1110336701號金管會110年11月10日至11月23日進行一般業務檢查，發現投資研究管理處人員擔任國內投資管理部主管並兼任全權委託投資經理人，受處分人雖於109年?月?日向公會註銷??部門主管登錄，惟查110年?月至?月間??仍有代理情事，擔任權責主管核章；另受處分人並未確實完成異動作業流程。證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則第8條第6項、第17條第1項及證券投資信託及顧問法第69條、第111條第7款。罰鍰新臺幣60萬元
A0049大華銀投信202205251110338371公司經理○基金，於110年○月至111年○月間，將該基金證券投資信託契約第○條第○項所定可分配收益可分配收益以外之基金予以分配，致有超額配息，與該基金證券投資信託契約規定不符。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0025永豐投信20220112金管證投字第1110380040號基金月報強調「O％以上新興市場投資級企業債，搭配部分高收益債券，收益率相對具備吸引力。」，惟公開說明書之投資範圍記載「投資於新興市場國家或地區之公司債總金額不得低於本基金淨資產價值之百分之O（含）」，又該基金110年O月至O月每月底實際持有投資級債券比例均未達O％，基金月報記載內容與基金實際投資情形及公開說明書內容不一致。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0014新光投信2021123011003658071金管會110年6月23日至7月8日對公司一般業務檢查，有下列缺失： 一、所管理○全權委託投資帳戶有投資利害關係公司(○公司，貴公司監察人○擔任該公司獨立董事)所發行之證券，以及未於基金公開說明書揭露該利害關係公司。 二、辦理銀髮族客戶風險承受度分類作業，同日內由穩健型變更為積極型，及變更後即申購較高風險之基金未洽客戶再次確認；對客戶可投資金額大幅增加，未洽客戶進一步瞭解並留存紀錄或佐證資料；受理年齡為70歲以上客戶申購基金，未依內部規範請客戶提供自主申購聲明書。 三、辦理客戶洗錢及資恐風險評估，未依所訂記計分標準計分、未依內部規範將客戶直接視為高風險客戶。 四、辦理法人客戶名稱檢核作業，未對其董事及監察人辦理檢核。證券投資信託及顧問法第102條、第111條第1項第2款糾正、第一項缺失另處新台幣60萬罰鍰
20211230金管證投罰字第1100365807號   
A0041凱基投信202112241100349141金管會110年4月7日至16日對公司進行一般業務檢查，有下列檢查缺失事項： 一、辦理辦公處所資訊及通訊設備使用管理作業：經理人領取手機但未確實登記，或登記領取時間與事實不符；經理人於公出前未交付手機、先出具投資決定書後再將手機交付集中保管；無員工利用公司電腦於證券商網站下單控管機制。 二、辦理經手人員之個人交易管理作業：經手人員未於核准之時間內委託交易，與所訂規範不符；每年度查詢買賣有價證券情形，有未載明受查人員、受查人員未包含離職經理人及工作底稿未留存交易明細等情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0035鋒裕匯理投信20211007金管證投字第1100364275號金管會110年3月11日至3月19日進行一般業務檢查，發現有下列缺失： (一)所訂「內部控制制度」有關基金損失控管機制，尚未建立短期內損失率持續擴大之追蹤檢討機制。 (二)辦理海外債券評價作業，有未依基金信託契約約定之價格來源辦理評價者及不同基金對同一投資標的同一日之評價結果不相同者。另查基金淨值計算受託機構前已有類似缺失。 (三)基金淨資產價值低於新臺幣3億元時，未將淨資產價值及受益人人數告知申購人。 (四)內部稽核報告未於稽核項目完成之次月底前交付監察人查閱。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0008保德信投信20210928金管證投字第1100350050號金管會110年1月13日至15日對公司進行全權委託業務檢查缺失覆查專案檢查，發現之缺失事項：全權委託帳戶買賣股票所引用之投資分析報告，有引述資料數據誤植或資料陳舊未更新、投資分析報告缺乏合理分析基礎與根據之情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0012華南永昌投信202109241100364013金管會110年3月16日至25日對公司進行一般業務檢查，發現有下列缺失事項： 一、推行之大數據O年期投資計畫，實施前及歷次修訂契約未有內部簽核及法遵部門審核紀錄，無法確認其計畫內容及契約條款是否符合法令規範；相關廣告文宣未申報、未留存內部審核文件及未詳細說明運算模型或模組及假設條件等相關資訊；計畫之程式未經驗收即逕行上線。 二、對符合重要人物（PEPs）或其家庭成員及有密切關係之人（RCA）之客戶，未依所訂規範評為高風險。 三、未留存新產品洗錢及資恐風險評估作業及核決程序軌跡資料。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0022復華投信202109241100339470金管會110年1月7日至11日、1月29日至2月4日對公司進行全權委託業務檢查缺失覆查專案檢查，發現之缺失事項：全權委託帳戶買賣股票所引用之研究報告有數據錯誤、欄位空白，及經理人從事盤後交易卻未出具投資分析報告等情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0043街口投信202108241100363569金管會檢查局110年1月19日至1月29日對公司進行一般業務檢查，發現有下列缺失: １、辦理基金股票池個股之篩選作業，未依所訂例外管理原則辦理而納入股票池。 ２、為開發以電子支付帳戶申購買回基金新種業務，委託利害關係公司O公司開發線上開戶、申購及買回等資訊服務，查無內部相關單位綜合提出整體資訊作業需求、與O公司簽訂服務合約及採購應用軟體未說明須單獨簽約採購之原因、未檢附市場其他提供類似服務公司之評估比價資料、未簽報核准採購前即先進行軟體測試或上線作業、應用軟體程式之測試過版與上線作業未填寫資訊申請單且未留存相關作業軌跡，以及辦理資訊採購未完成驗收作業即進行付款及辦理應用軟體之封存停用作業未簽報權責主管核准之資料等缺失。 3、對高風險等級客戶未採取加強確認客戶身分措施。 4、每日進行客戶姓名及名稱檢核比對時，未包括法人之負責人、實質受益人及高階管理人員等。 5、所訂疑似洗錢或資恐交易態樣未考量本身資產規模、業務特點、客群性質及交易特徵。 6、債券型基金公開說明書(含簡式)未揭露投資標的信評之相關比重、基金「主要投資地區經濟環境」有揭露錯誤情事、未詳細揭露近二年投信事業受金管會處分情形。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0014新光投信20210621金管證投字第1100362584號公司於109年O月間辦理異地辦公及居家辦公演練，與利害關係人交易，未依公司所定作業規定辦理。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0022復華投信20210618金管證投字第1090377048號金管會109年9月18日至9月29日對公司交易室內部控制專案檢查，發現下列檢查缺失，應予糾正： 一、有員工於台股交易時間內未將個人手機交由專人保管，或手機交付保管時未關機，而透過未交付私人手機或已交付保管之手機以網路熱點分享至平板電腦或個人筆電登入證券商APP或網站下單交易情事。 二、公司設有檢視基金及全委帳戶之預估淨值、資產配置及當日交易等資料系統，惟有設定權限予非該基金或全委帳戶之經理人，且可檢視資訊同時包括多檔基金及全委帳戶，致基金與全委業務有未明顯區隔情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0018聯博投信20210610金管證投字第1100331465號金管會109年11月3日至11月12日對公司進行一般業務檢查，發現有下列缺失：公司辦理贊助銷售機構教育訓練，事後審核費用支付與事前評估之費用項目及金額不符者，未進行差異說明並作成紀錄，及對教育訓練實際費用金額超逾換文金額之情形，未進行差異說明並作成紀錄等情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正