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會員代號公司名稱金管會發文日期發文字號違規事實法令依據處分內容
A0007瀚亞投信20220728金管證投罰字第1100370851號、金管證投字第11003708512號公司前投資長劉○自106年○月○日起擔任投資長職務,負責督導全公司所有基金及全委帳戶交易,在職期間均聲明遵循個人交易規範,經查特定人陳○○證券帳戶與公司經理之基金及全委帳戶於107年○月○日至110年○月○日之相近期間交易相同個股,劉○並已出具自白書承認自106年底至110年○月使用陳○○帳戶交易股票等情事,且劉○在職期間均未向公司申報個人交易,核有於基金及全委帳戶從事個股交易期問,利用陳○○證券帳戶為相同個股買賣,且未向公司申報交易之違規情事,公司內部控制制度未能有效查核督導劉○個人交易行為。證券投資信託及顧問法第103條第3款、第111條第4及第7款。停止3個月與客戶新增簽訂全權委託投資契約辦理全權委託投資業務及募集證券投資信託基金,期間自111年8月16日至111年11月15日止,及罰鍰新臺幣400萬元。
A0009統一投信20220707金管證投字第1110343980號金管會110年12月10日至110年12月24日對公司一般業務檢查之缺失情事: 一、從事國內股票投資作業,投資流程(除檢討報告外)係以所建置「○」出具分析報告等電子文件方式處理,交易員未有書面決定書即執行下單作業,且留存書面資料之複核簽章人員,有與上開系統複核人員軌跡不符情事。 (二)基金管理部人員於實施居家辦公期間,於台股市場交易時間,未全程連線視訊設備並留存錄音錄影紀錄備查,及居家辦公人員有未在錄影範圍情形。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0015瑞銀投信20220706金管證投字第1110382913號金管會111年1月12日至111年1月21日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失,應予糾正: 公司辦理提供或贊助銷售機構員工教育訓練之事前評估作業,有未於取得銷售機構該次教育訓練參訓標準,即先評估其適當性,且銷售機構有於活動結束後提供或有未提供參訓標準;事前評估作業,有費用項目及金額評估欠具體,無報價或佐證資料;基金產品課後測驗內容未包括該基金投資範圍等題目;有課後測驗考卷份數與課程簽到人數或參訓人數不符,事後審核未盤點差異並說明原因;未確實審核方案執行情形、費用支用適當性及核銷作業,核與公會會員及其銷售機構通路報酬支付暨銷售行為準則第4條第2項、第3項及第5項、第5條第5項及所訂內部控制制度等規定不符。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0032野村投信20220701金管證投字第1110340597號金管會111年1月10日至21日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失,應予糾正: 投資處員工於居家辦公期間,有於台股交易期間視訊連線中斷,無法確認是否有利益衝突之情事,核與本公會證券投資信託事業證券投資顧問事業因應流行疫情採取異地備援辦公或居家辦公作業指引第11條規定不符。公司應具體改善並確實控管,嗣後如有類似違規情事,將加重處分。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0022復華投信20220627金管證投罰字第1110334329號、金管證投字第11103343291金管會110年10月14日至10月27日對公司一般業務檢查,有下列檢查缺失: 一、基金為避險需要從事證券相關商品交易,未於交易分析敘明所持有具高度相關性之相對應有價證券。 二、辦理私募基金投資分析作業,於109年2月O日至109年12月O日投資非公開發行公司所發行之特別股,未就可能影響標的公司相關投資因素,充分蒐集資、審慎查證並加以分析,其分析基礎及根據欠缺週延及具及時性,與公司內部規定相違。 三、辦理基金投資相關人員之資訊及通訊設備於臺股交易時間內之控管作業,有未落實交易部門人員設備之控管,不利防範利益衝突等風險。證券投資信託及顧問法第17條第1項、第102條及第113條第2款糾正、第二項缺失另處罰鍰新臺幣12萬元
A0016群益投信202206211110382678公司辦理客戶之姓名及名稱檢核作業,對法人戶有未對其董事及監察人辦理檢核之情形,且與客戶重新簽訂全權委託投資契約(續約)時,有未再對客戶之姓名辦理檢核。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0036安聯投信20220617金管證投字第11103367011號金管會110年11月10日至11月23日對公司一般業務檢查 ,有下列缺失: 一、投資研究管理處人員擔任國內投資管理部主管並兼任全權委託投資經理人,公司雖於109年間註銷部門主管登錄,惟查110年年間仍有代理投資研究管理處主管簽署基金分析報告、投資決定書及停損報告等文件情事,擔任權責主管核章;公司未確實完成異動作業流程。 二、投資研究管理處人員於實施居家辦公期間,有未留存相關通訊軌跡紀錄、錄影內容未符規定及通訊設備控管欠當等情事,利益衝突控管欠妥。證券投資信託及顧問法第102條糾正
20220617金管證投罰字第1110336701號金管會110年11月10日至11月23日對受處分人進行一般業務檢查,發現投資研究管理處人員??擔任國內投資管理部主管並兼任全權委託投資經理人,受處分人雖於109年?月?日向公會註銷??部門主管登錄,惟查110年?月至?月間??仍有代理情事,擔任權責主管核章;另受處分人並未確實完成異動作業流程。證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則第8條第6項、第17條第1項及證券投資信託及顧問法第69條、第111條第7款。罰鍰新臺幣60萬元
A0049大華銀投信202205251110338371公司經理○基金,於110年○月至111年○月間,將該基金證券投資信託契約第○條第○項所定可分配收益可分配收益以外之基金予以分配,致有超額配息,與該基金證券投資信託契約規定不符。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0025永豐投信20220112金管證投字第1110380040號基金月報強調「O%以上新興市場投資級企業債,搭配部分高收益債券,收益率相對具備吸引力。」,惟公開說明書之投資範圍記載「投資於新興市場國家或地區之公司債總金額不得低於本基金淨資產價值之百分之O(含)」,又該基金110年O月至O月每月底實際持有投資級債券比例均未達O%,基金月報記載內容與基金實際投資情形及公開說明書內容不一致。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0014新光投信2021123011003658071金管會110年6月23日至7月8日對公司一般業務檢查,有下列缺失: 一、所管理○全權委託投資帳戶有投資利害關係公司(○公司,貴公司監察人○擔任該公司獨立董事)所發行之證券,以及未於基金公開說明書揭露該利害關係公司。 二、辦理銀髮族客戶風險承受度分類作業,同日內由穩健型變更為積極型,及變更後即申購較高風險之基金未洽客戶再次確認;對客戶可投資金額大幅增加,未洽客戶進一步瞭解並留存紀錄或佐證資料;受理年齡為70歲以上客戶申購基金,未依內部規範請客戶提供自主申購聲明書。 三、辦理客戶洗錢及資恐風險評估,未依所訂記計分標準計分、未依內部規範將客戶直接視為高風險客戶。 四、辦理法人客戶名稱檢核作業,未對其董事及監察人辦理檢核。證券投資信託及顧問法第102條、第111條第1項第2款糾正、第一項缺失另處新台幣60萬罰鍰
20211230金管證投罰字第1100365807號   
A0041凱基投信202112241100349141金管會110年4月7日至16日對公司進行一般業務檢查,有下列檢查缺失事項: 一、辦理辦公處所資訊及通訊設備使用管理作業:經理人領取手機但未確實登記,或登記領取時間與事實不符;經理人於公出前未交付手機、先出具投資決定書後再將手機交付集中保管;無員工利用公司電腦於證券商網站下單控管機制。 二、辦理經手人員之個人交易管理作業:經手人員未於核准之時間內委託交易,與所訂規範不符;每年度查詢買賣有價證券情形,有未載明受查人員、受查人員未包含離職經理人及工作底稿未留存交易明細等情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0035鋒裕匯理投信20211007金管證投字第1100364275號金管會110年3月11日至3月19日進行一般業務檢查,發現有下列缺失: (一)所訂「內部控制制度」有關基金損失控管機制,尚未建立短期內損失率持續擴大之追蹤檢討機制。 (二)辦理海外債券評價作業,有未依基金信託契約約定之價格來源辦理評價者及不同基金對同一投資標的同一日之評價結果不相同者。另查基金淨值計算受託機構前已有類似缺失。 (三)基金淨資產價值低於新臺幣3億元時,未將淨資產價值及受益人人數告知申購人。 (四)內部稽核報告未於稽核項目完成之次月底前交付監察人查閱。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0008保德信投信20210928金管證投字第1100350050號金管會110年1月13日至15日對公司進行全權委託業務檢查缺失覆查專案檢查,發現之缺失事項:全權委託帳戶買賣股票所引用之投資分析報告,有引述資料數據誤植或資料陳舊未更新、投資分析報告缺乏合理分析基礎與根據之情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0012華南永昌投信202109241100364013金管會110年3月16日至25日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失事項: 一、推行之大數據O年期投資計畫,實施前及歷次修訂契約未有內部簽核及法遵部門審核紀錄,無法確認其計畫內容及契約條款是否符合法令規範;相關廣告文宣未申報、未留存內部審核文件及未詳細說明運算模型或模組及假設條件等相關資訊;計畫之程式未經驗收即逕行上線。 二、對符合重要人物(PEPs)或其家庭成員及有密切關係之人(RCA)之客戶,未依所訂規範評為高風險。 三、未留存新產品洗錢及資恐風險評估作業及核決程序軌跡資料。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0022復華投信202109241100339470金管會110年1月7日至11日、1月29日至2月4日對公司進行全權委託業務檢查缺失覆查專案檢查,發現之缺失事項:全權委託帳戶買賣股票所引用之研究報告有數據錯誤、欄位空白,及經理人從事盤後交易卻未出具投資分析報告等情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0043街口投信202108241100363569金管會檢查局110年1月19日至1月29日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失: 1、辦理基金股票池個股之篩選作業,未依所訂例外管理原則辦理而納入股票池。 2、為開發以電子支付帳戶申購買回基金新種業務,委託利害關係公司O公司開發線上開戶、申購及買回等資訊服務,查無內部相關單位綜合提出整體資訊作業需求、與O公司簽訂服務合約及採購應用軟體未說明須單獨簽約採購之原因、未檢附市場其他提供類似服務公司之評估比價資料、未簽報核准採購前即先進行軟體測試或上線作業、應用軟體程式之測試過版與上線作業未填寫資訊申請單且未留存相關作業軌跡,以及辦理資訊採購未完成驗收作業即進行付款及辦理應用軟體之封存停用作業未簽報權責主管核准之資料等缺失。 3、對高風險等級客戶未採取加強確認客戶身分措施。 4、每日進行客戶姓名及名稱檢核比對時,未包括法人之負責人、實質受益人及高階管理人員等。 5、所訂疑似洗錢或資恐交易態樣未考量本身資產規模、業務特點、客群性質及交易特徵。 6、債券型基金公開說明書(含簡式)未揭露投資標的信評之相關比重、基金「主要投資地區經濟環境」有揭露錯誤情事、未詳細揭露近二年投信事業受金管會處分情形。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0014新光投信202106211100362584公司於109年O月間辦理異地辦公及居家辦公演練,與利害關係人交易,未依公司所定作業規定辦理。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0022復華投信20210618金管證投字第1090377048號金管會109年9月18日至9月29日對公司交易室內部控制專案檢查,發現下列檢查缺失,應予糾正: 一、有員工於台股交易時間內未將個人手機交由專人保管,或手機交付保管時未關機,而透過未交付私人手機或已交付保管之手機以網路熱點分享至平板電腦或個人筆電登入證券商APP或網站下單交易情事。 二、公司設有檢視基金及全委帳戶之預估淨值、資產配置及當日交易等資料系統,惟有設定權限予非該基金或全委帳戶之經理人,且可檢視資訊同時包括多檔基金及全委帳戶,致基金與全委業務有未明顯區隔情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0018聯博投信20210610金管證投字第1100331465號金管會109年11月3日至11月12日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失:公司辦理贊助銷售機構教育訓練,事後審核費用支付與事前評估之費用項目及金額不符者,未進行差異說明並作成紀錄,及對教育訓練實際費用金額超逾換文金額之情形,未進行差異說明並作成紀錄等情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0009統一投信20210422金管證投罰字第1100361696號、金管證投字第11003616965號公司109年度接受勞金局委託辦理勞工退休金及勞工保險金之全權委託投資期間,未以善良管理人之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則執行業務,明知依委託投資契約不得依據勞金局人員以電話或其他方式之查詢進行投資,全權委託投資部門主管兼投資經理人闕○,卻配合接受非有權指示之人買進O公司股票,並指示投資經理人孫○約訪O公司人員,及指示研究員俞○配合出具分析報告,核有先為投資決定再作成分析報告,違反投資流程規定,且該報告亦欠缺合理分析基礎與根據,孫○配合闕○○指示運用勞退全權委託投資帳戶,經闕○及投資經理人郭○同意後,持續下單買進○股票,並於最後買進日起3個營業日後即出清持股,上開交易已足以損害客戶權益。證券投資信託及顧問法第103條第3款、第111條第4款。停止3個月與客戶新增簽訂全權委託投資契約辦理全權委託投資業務、罰鍰新臺幣450萬元
A0016群益投信20210422金管證投罰字第1100361676號、金管證投字第11003616764號公司於109年度接受勞動部勞動基金運用局委託辦理勞工退休金之全權委託投資期間,未以善良管理人之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則執行業務,明知依委託投資契約不得依據勞金局人員以電話或其他方式之查詢進行投資,資產管理部部門主管兼投資經理人謝○卻配合接受非有權指示之人買進○公司股票,並指示有該產業權限之協管經理人林○下單,核有先為投資決定再引用分析報告,違反投資流程規定,所引用研究員湯○之分析報告亦欠缺合理分析基礎與根據,上開交易已足以損害客戶權益。證券投資信託及顧問法第103條第3款、第111條第4款。停止3個月與客戶新增簽訂全權委託投資契約辦理全權委託投資業務、罰鍰新臺幣450萬元
A0022復華投信20210422金管證投罰字第1100361698號、金管證投字第11003616984號公司109年度接受勞金局委託辦理勞工退休金及勞工保險金之國內投資委託期間,未以善良管理人之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則執行業務,明知依委託投資契約不得依據勞金局人員以電話或其他方式之查詢進行投資,其全權委託投資部門主管兼投資經理人邱○、投資經理人劉○卻配合接受非有權指示之人買進○公司股票,並指示研究員陳○配合出具研究分析報告,核有先為投資決定再作成分析報告,違反投資流程規定,且該分析報告亦欠缺合理分析基礎與根據,上開交易已足以損害客戶權益。證券投資信託及顧問法第103條第3款、第111條第4款。停止3個月與客戶新增簽訂全權委託投資契約辦理全權委託投資業務、罰鍰新臺幣450萬元。
A0033聯邦投信20210409金管證投字第1090377836號金管會109年10月5日至14日對公司進行一般業務檢查,有下列缺失事項: 一、總經理有兼任其他公司監察人情事。 二、辦理客戶洗錢及資恐風險評估,未將因業務特性或交易型態易為洗錢犯罪利用之非金融事業及人員納入分類細項,作為對客戶職(行)業風險評估項目之因素。 三、109年至○月共召開O次董事會,惟防制洗錢及打擊資恐專責主管均未向董事會報告。 四、基金及全權委託投資決定書,未能訂定合理之核決方式、權限範圍及核決程序,致投資決定決定書核決主管之代理人未能獨立於業務單位及交易活動之外行使職權。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0038富達投信20210325金管證投字第1090376592號金管會109年9月7日至16日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失情事: 一、所定政策設有投資管理委員會,該委員會成員由總經理、投資長、基金經理人及分析人員組成,並由投資長擔任主席,惟查會議紀錄,某段期間總經理均未出席會議。 二、辦理防制洗錢及打擊資恐作業之客戶風險評估,尚未將因業務特性或交易型態易為洗錢犯罪利用之非金融事業及人員,納入所訂政策,不利洗錢及資恐風險之研判。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0001兆豐投信20210323金管證投字第1090376918號金管會109年9月18日至109年9月29日對公司進行交易室內部控制專案檢查,發現有下列缺失情事:公司所經理基金委託O公司擔任投資顧問公司及下單作業,O公司有將買賣債券成交及交割確認等資料,電郵寄給公司全球策略夥伴之臺灣據點人員,投信公司未即時告知此作業違反規定亦未請其更正,有欠妥當。證券投資信託其顧問法第102條糾正
A0037國泰投信20210302金管證投字第1100360859號(一)客戶為境外公司台灣分公司之實質受益人辨識,有下列情事欠確實: 1.未徵提母公司股東名冊及出資證明辨識實質受益人。 2.客戶股東為法人,採徵提客戶出具之聲明以辨識實質受益人時,有聲明內容缺漏成立多層股權架構之原因。 (二)未辨識及驗證客戶代理人之身分,並保存身分證明文件影本或予以記錄。 (三)未依公司規定取得境外法人之存續證明。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0048合庫投信20210201金管證投字第1100360482號公司於基金經金管會申請核准或申報生效前,對個別基金銷售機構理財專員辦理教育訓練之文宣資料中,涉有揭露未經金管會申請核准或申報生效之O基金之「預估投資組合收益率」或「預估投資組合年化收益率」等情事,核已違反證券投資信託事業管理規則第22條第1項第6款有關對未經金管會核准募集或生效之證券投資信託基金,預為宣傳廣告或其他促銷活動之規定。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0017台中銀投信20210127金管證投字第1090370175號函金管會109年7月20日至7月29日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失情事: (一)未於基金公開說明書記載基金經理人同時管理之基金名稱及所採取防止利益衝突措施。 (二)未將易為洗錢犯罪利用之行業納入客戶職(行)業風險評估項目之分類細項。 (三)未對有效法人客戶之實質受益人、高階管理人員及交易有關對象之姓名進行定期批次檢核。 (四)公司建立之管理作業缺失: 1、內部網站建置之檢舉制度專區未公告電子郵件信箱,檢舉制度自訂後未辦理宣導及教育訓練。 2、未建立資安情資或警訊之接受,評估及處理等機制。 3、基金經理人配偶於基金持有股票期間買賣相同股票,遭金管會裁處並請公司加強員工訓練,惟迄檢查基準日尚未辦理相關教育訓練。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0005元大投信20210118金管證投字第11003601561號、金管證投罰字第1100360156號裁處書金管會109年6月29日至7月9日對公司進行一般業務檢查,發現下列業務缺失: 一、前基金經理人擔任基金經理人期間,其關係戶於該基金從事個股交易期間,有同日買賣相同股票情事,且未向公司申報。 二、辦理客戶資料審查及風險評估作業,對屬同一交易代理人,或留存同一通訊地址、同一聯絡電話、同一電子郵件之關聯客戶,未納入客戶風險評估項目風險因素;既有客戶基本資料表內容填列有欠完整或未查證,影響客戶洗錢風險等級評估之正確性。 四、辦理利害關係公司之申報與控管,有監察人未申報其配偶擔任董事之企業情形。證券投資信託及顧問法第102條、104條及第111條第7款罰鍰60萬元、停止前基金經理人吳君一年業務之執行、糾正
A0008保德信投信20201224金管證投字第1090366355號金管會109年6月30日至7月8日對公司進行一般業務檢查,發現下列缺失: (一)人員有兼任其他公司之監察人情事。 (二)防制洗錢及打擊資恐作之缺失: 1、客戶洗錢及資恐風險分級評估表之項目設計有欠妥適。 2、辦理客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核作業,未對所有有效客戶之法人戶實質受益人、高階管理人員及交易有關對象之姓名進行定期批次檢核;對高風險客戶之定期審查,有未請客戶提供資料以對實質受益人進行辨識之情形。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0004匯豐投信20201124金管證投字第1090365690號金管會109年6月4日至6月12日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失:公司基金經理人及全權委託投資經理人常有於中午外出用餐取回手機,於台股收盤(13時30分)前返回營業處所,有未再將手機繳交集中保管情形。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0050路博邁投信20201117金管證投字第10903655601號、金管證投罰字第1090365560號金管會109年5月11日至18日對公司進行一般業務檢查,發現下列缺失: (一)防制洗錢及打擊資恐相關內部控制制度之缺失 1.尚未將姓名及名稱檢核之比對與篩檢邏輯及檢視標準、疑似洗錢或資恐交易態樣之監控程序予以書面化。 2.尚未依據洗錢及資恐風險評估結果及業務規模,訂定防制洗錢及打擊資恐計畫、監督控管防制洗錢及打擊資恐法令遵循執行之標準作業程序,並經董事會通過。 (二)辦理贊助銷售機構教育訓練費用核銷作業,未對與事前評估之方案內容、費用項目及金額不符者進行差異說明並作成紀錄。 (三)贊助或提供產品說明會及員工教育訓練,將非屬合理必要費用分類至教育訓練費用。 (四)尚未設置風險管理委員會,並訂定風險管理政策。 (五)基金公開說明書揭露內容有錯誤或不明確。 (六)辦理基金經理人買賣有價證券查核作業,有經理人未依規定期限繳交,且提報董事會之法令遵循報告均未揭露遲交或缺交情形及其處理狀況。 (七)內部稽核報告查核結果與事實不符、工作底稿有欠完整或查核作業有欠確實。證券投資信託及顧問法第102條糾正,(一)1缺失處罰鍰新臺幣50萬元
A0045富蘭克林華美投信20201030金管證投字第1090365239號金管會109年4月13日至21日對公司一般業務檢查,發現下列缺失: (一)採計量模型篩選投資標的之基金,未建立基金經理人變更模型參數後由獨立部門驗證模型之機制。 (二)對客戶填寫行業別為「貿易業」者,未確認貿易往來之主要國家或地區是否屬國際防制洗錢組織金融行動小組(FATF)列入制裁或未採取有效防制洗錢與打擊資恐之國家(地區)者。 (三)對子公司之多項監督管理控制作業,有欠完善。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0043街口投信20200929金管證投罰字第1090364737號金管會查核發現公司與合作機構提供「O寶服務」,其進行之廣告文宣核有使人誤信能保證獲利及宣稱得提供快速買回服務情事、未經內部簽核及未經董事會決議即與他人合作提供類似快速買回之基金墊款服務、提供金管會之文件有未據實陳述、隱匿情事、未指派具有與被代理人相當資格條件之人員代理,且由同一人同時代理董事長及總經理職務以及追募O期貨ETF未公平對待投資人等重大缺失,嚴重誤導投資人,不利投資人權益保障,有礙公司健全經營等情事,違反證券投資信託事業及期貨信託事業管理法規,金管會依證券投資信託及顧問法、期貨交易法及金融消費者保護法。證券投資信託及顧問法第7條、第103條第1款及第6款、第104條、第111條第7款、金融消費保護法第8條、第30條之1第1項第1款、金融服務業從事廣告業務招攬及營業促銷活動辦法第5條、證券投資信託事業管理規則第2條第2項、第22條第1項第2款、證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則第13條第1項及第2項第3款、第17條第1項、第18條第1項、期貨交易法第119條第1項第2款、期貨信託事業管理規則第6條第2項及第33條第3項、證券暨期貨市場各服務事業建立內部控制制度處理準則第6條第2項及第33條。警告及罰鍰新臺幣300萬元,解除董事胡君職務、及停止前總經理莊君1個月業務之執行。
A0014新光投信20200924金管證投字第1090364548號公司經理O基金、O基金有下述缺失情事: 1.O基金於109年○月○日淨資產價值最近30個營業日平均值已達該基金信託契約應予終止之事由,惟公司遲至○月○日始申請終止信託契約。 2.O基金於108年○月○日終止委託oo提供投資顧問服務,係屬對受益人權益有重大影響之事項,惟公司遲至109年○月○日始修正公開說明書及向金管會申報。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0047台新投信20200909金管證投字第1090364295號金管會109年3月12日至23日對公司進行一般業務檢查,核有下列缺失: 1.利用系統於線上辦理投資決定作業,惟未將作業流程納入相關內部控制制度及內部規範。 2.辦理贊助或提供銷售機構員工教育訓練等作業,未於內部控制制度中明定相關事前評估及事後審核機制,及支出證明單說明核銷金額差異原因過於簡略。 3.辦理防制洗錢及打擊資恐作業: (1)未落實徵提法人客戶之章程等文件,以辨識具控制權最終自然人身分;未依所訂「客戶風險等級評估表」勾選,致有風險歸類錯誤。 (2)每日系統產出之持續監控報表,未依所訂交易態樣特性設定參數,難以確認是否確實執行相關態樣之檢核作業;對於交易態樣提及之「一定期間」,均以「同一營業日」為篩選條件,難以發現持續數日之異常交易。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0037國泰投信20200820金管證投字第1090364004號公司基金及全權委託投資海外交易委託證券商發生人為舞弊事件,致公司溢付手續費金額高達○萬美元且期間長達○年,應屬使公司及投資人權益受損之重大事件,未依公司辦法規定辦理。證券投資信託及顧問法第102條糾正