| 會員代號 | 公司名稱 | 金管會發文日期 | 發文字號 | 違規事實 | 法令依據 | 處分內容 |
| A0050 | 路博邁投信 | 20231019 | 金管證投字第1120384883號 | 金管會112年2月14日至22日對公司進行一般業務檢查，有下列缺失事項：
(一)辦理基金投資國內股票或受益憑證作業，經查有未依所訂規範辦理或未落實風險管控。
(二)辦理債券型基金月檢討作業，查有與本會109年6月4日金管證投字第1090362462號函規定不符及未依所訂規範辦理之情事。
(三)對複委任基金之監督管理，所訂基金經理人應於期限內提供月檢討報告之規範，經查有未落實辦理之情事。
(四)擔任境外基金總代理人，對提供基金銷售機構通路報酬之審核作業，核有與中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會會員及其銷售機構通路報酬支付暨銷售行為準則第4條第5項、第5條第5項第2款及第3款規定不符之情事。
(五)辦理資通系統故障對策及災害應變計畫，核與證券暨期貨市場各服務事業資通系統安全防護基準參考指引第12條及第13條規定不符，及未依所訂定之資訊重大異常情形進行模擬演練之情事。
(六)辦理人員系統權限設定有與其業務性質不符之情事。
(七)對社群媒體之管理欠妥，核與證券投資信託事業證券投資顧問事業新興科技資通安全自律規範第5條第2款、第3款及第4款及所訂規範不符。
(八)月檢討報告僅評估基金周轉率，未將相對操作績效之合理性及相關改善措施列入檢討，有未依本會107年7月31日金管證投字第1070326116號令規定辦理之情事。
(九)辦理公司部門之績效考核作業，經查內部控制制度缺失、異常事項及改善情況，未列為各部門績效考核之重要項目，有未依證券暨期貨市場各服務事業建立內部控制制度處理準則第15條規定辦理之情事。
(十)對稽核主管之年度考核查有未經董事長核定情事，未依證券暨期貨市場各服務事業建立內部控制制度處理準則第12條第5項規定辦理。
(十一)所訂客戶基金適合度評估作業規範有未依證券暨期貨市場各服務事業建立內部控制制度處理準則第28條第1項第2款規定辦理之情事。
(十二)投資部經理人與交易室人員居家辦公控管作業，查有未依中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託事業證券投資顧問事業因應流行疫情採取異地備援辦公或居家辦公作業指引第11條第1項及第2項第2款規定辦理之情事。
(十三)所經理之證券投資信託基金之公開說明書，查有未依證券投資信託事業募集證券投資信託基金公開說明書應行記載事項準則第6條、第13條、第13條之1規定辦理之情事。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0008 | 保德信投信 | 20230912 | 金管證投罰字第1120384239號、金管證投字第11203842392號 | 金管會查核該公司基金(或投資)經理人與所經理基金及全權委託投資帳戶交易情形，並於112年1月5日至13日對該公司進行一般檢查，發現下列缺失：
一、公司前投資部協理賴君於擔任○基金等4檔基金及全權委託投資帳戶之基金(或投資)經理人期間，有以職務上知悉之消息，於基金及全委帳戶從事個股交易期間，利用他人帳戶為相同個股買賣，且未向公司申報交易之情事。
二、公司基金經理人有未確實遵循投資決定與交易執行應分隔運作之情事；及於非投資等級債券基金對投資人警語揭示作業、客戶投資風險評估作業、高風險客戶定期審查作業、基金經理人拜訪公司訪談報告之記錄、國內股票投資系統對員工之權限設定，有作業面及內部管理面之缺失。 | 證券投資信託及顧問法第69條、第103條第1款、第111條第7款規定 | 警告，其中一併處罰鍰120萬元 |
| A0010 | 富邦投信 | 20230912 | 金管證投字第11203453863號、金管證投罰字第1120345386號 | 金管會於111年12月8日至12月20日對公司進行基金交易與執行(含利益衝突)之內部管理專案檢查，有下列檢查缺失：
一、公司內部控制制度未能有效查核督導人員個人交易行為，致基金經理人有以職務上知悉之消息從事有價證券之交易，並於基金帳戶從事個股交易期間，利用他人帳戶為相同個股買賣，且未向公司申報交易等情事。
二、公司未依規定辦理投資相關人員之通訊設備控管作業以及基金投資相關作業。 | 投資信託及顧問法第103條第1款、第111條第7款 | 警告、第一項缺失另處罰鍰新臺幣180萬元 |
| A0017 | 台中銀投信 | 20230817 | 1120383771 | 金管會112年1月6日至13日間對公司進行一般業務檢查，發現有下列缺失情事：
1.經理守則規定將ETF、計量模組基金排除適用單一個股成交量限制，且由稽核主管簽報。2.自有資金投資基金超限及未訂定停損規範。3.境外基金投資人須知之重要內容未以顯著字體或方式表達。4.所訂異地備援辦公或居家辦公作業辦法未規範台股交易期間全程連線視訊。5.未依規定公告基金持有之證券相關商品內容。6.客戶適性分析表未能有效辨識客戶之投資風險屬性。7.未確實辦理基金前收與後收級別手續費率之合理性評估作業。8.辦理股權商品投資相關人員之通訊設備及網路使用控管作業欠周延。9.未依內部規定辦理姓名檢核及落實風險評估。10.未訂定個人資料安全管理規範、系統最高權限帳號管理辦法及未確實盤點個資且風險評估作業欠完整、11投資海外債券未訂定偏離市價檢核作業且未辦理檢核。12.簡式公開說明書未揭露風險報酬等級。13.境外基金投資人須知揭露之基金適合之投資人屬性分析，未審慎評估並揭露風險相關資訊。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0026 | 中國信託投信 | 20230810 | 金管證投字第1120345891號 | 金管會111年7月18日至8月12日對○金控進行一般業務檢查，發現○投信有缺失事項：公司為○金控百分之百持有之子公司，金管會檢查局於111年間派員赴○金控進行檢查時，發現○金控大股東○君未擔任金控及子公司職務，卻參與公司110年○月主管月會，公司未考量自身為獨立法人地位，主動邀約不具金控及投信人員身分之○君參與月會，使○君可藉由參與會議掌握內部重要營業資料，且公司未訂定相關控制作業落實遵守公司治理已影響內部控制制度之執行。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0045 | 富蘭克林華美投信 | 20230720 | 金管證投字第1120383407號 | 金管會111年11月24日至12月6日進行一般業務檢查，發現下列缺失：
(一)基金經理人之年度申報作業，未徵提查調股票交易授權同意書或未將部分現任及離職基金經理人納入查核範圍或未查調年度股票交易明細；交易後申報未於次月10日前辦理。
(二)法人客戶名稱檢核作業，未依內部規範對其董事及監察人辦理檢核；全權委託之高風險客戶，距前次評估洗錢風險已超逾一年，未重新辦理客戶及其實質受益人身分資訊更新作業，審查風險程度。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0031 | 貝萊德投信 | 20230707 | 1120332792 | 金管會111年11月7日至11月14日對公司一般業務檢查，有下列缺失：
(一)基金採用多重經理人方式管理時，僅由核心經理人出具決定書後未經由協管基金經理人共同簽名，逕由權責主管覆核後送交易室執行。
(二)基金買進注意股票之個股，未敘明買進理由並經權責主管同意。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0022 | 復華投信 | 20230617 | 金管證投字第1120340852號 | 金管會111年11月28日至12月7日對公司「基金交易與執行(含利益衝突)之內部管理」專案檢查，有下列檢查缺失：
一、前研究員及基金經理人O之配偶O，於108年10月O日至110年5月O日期間有利用友人證券帳戶買賣上市櫃股票，基金經理人未依規定向公司申報；公司未能及時發現前開違規情事，公司相關內部控制制度設計有不足且執行未確實。
二、辦理投資相關人員之通訊設備控管有下列情事，公司相關內部控制制度設計有不足且執行未確實：
(一)未要求經理人或研究員留存差勤請假或刷卡紀錄。
(二)有於檢查通知後始大量補填相關出勤紀錄，以合理化手機控管表領取時間之情事。
(三)公司使用網路視訊會議軟體，未設置防範投資訊息外洩之控管措施。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0037 | 國泰投信 | 20230617 | 金管證投字第1120340849號 | 金管會111年12月21日至12月29日對公司進行「基金交易與執行(含利益衝突)之內部管理」專案檢查，有下列缺失事項：
一、公司前研究員及基金經理人O之配偶O於110年O月O日至112年O月O日期間，利用友人證券帳戶從事個股交易，基金經理人未依規定向公司申報，請公司確實檢討相關內部控制制度，加強員工教育訓練。
二、辦理投資相關人員之通訊設備控管作業，有下列未依規定辦理及內控內稽作業欠妥當情事：
１、基金經理人有手機管理登記表未確實登載；刷卡進辦公室後逾20分鐘始繳交手機；未將門號完整提供公司列冊控管或未於台股交易時段全數繳交控管等情事。
２、手機管理登記表有由本人自行簽核情形。
３、對個人使用Webex等網路視訊會議軟體作業，未針對防範投資訊息外洩設置控管措施。
４、稽核單位辦理資訊及通訊設備使用管理之查核作業，所定每月查核事項未有手機盤點或撥打手機之程序；辦理經理人自律規範之專案查核，有未進一步確認，逕作成無重大異常之查核結論之情事；未對開放個人使用Webex等有類通訊設備功能之可能性風險進行建議。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0043 | 街口投信 | 20230531 | 金管證投罰字第1110368182號、金管證投字第11103681821號 | 金管會111年10月17日至10月27日對公司一般業務檢查，有下列檢查缺失，一及二缺失併處罰鍰新臺幣102萬元：
一、投資管理處主管於代理總經理期間，有代理法令遵循主管暨防制洗錢專責主管職務之情事。
二、O基金之基金經理人未依所訂內規編製投資決定書，有逕以電子郵件先行指示交易員執行交易，以及事後補出投資決定書內容有不符實際之情事。
三、公司因董事長更迭，有與卸任董事長簽訂契約書並支付報酬，於辦理變更登記事項期間同意公司於授權範圍內使用卸任董事長印章之情事。
四、辦理董事長選任作業，未於董事會前或會議時提供候選董事長之學經歷予各董事，以及主席對董事異議事項未徵詢確認並進行表決，致會議紀錄記載不同意董事長人選之席次偏誤等情事。
五、受理前任董事長及法人股東來函調取公司內部資料之處理程序，有未經來文登錄公文系統之情事，以及法令遵循室辦理前述案件，部分資料未經事前簽核即予提供，未留存調閱資料方簽收紀錄及未訂定明確之分層負責規範，僅由總經理准駁之情事。
六、員工使用公司網路代理他人申購及買回基金之情事。
七、自109年11月O日迄檢查結束日，未依公司章程選任副董事長，以及對董事長因故不能行使職務，係由董事長之職務代理人代行職務，惟查未有董事長指定代理董事之書面文件。
八、辦理內部稽核主管及人員之每季工作考核及年度績效考核程序，均由本人自評，送經總經理建議評分後，再報送董事長考核。 | 證券投資信託及顧問法第102條、第111條第7款及第113條第2款 | 糾正、併處罰鍰新臺幣102萬元 |
| A0012 | 華南永昌投信 | 20230517 | 金管證投字第1120382267號 | 金管會查核發現，公司自行查核發現基金事務管理部員工之配偶有買賣股票、期貨但未向公司申請事前核准及辦理事後申報情事，且買賣股票與公司所經理之基金持有相同股票，公司未能及時發現前開違規情事，相關內部控制制度設計核有不足且執行未確實。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0040 | 德銀遠東投信 | 20230107 | 金管證投字第1110357744號 | 金管會111年6月21日至6月30日進行一般業務檢查，有下列缺失事項：
一、公開說明書應行記載事項有揭露欠妥情形，如投資方針及範圍未依信託契約修正、基金經理人同時管理其他基金，未記載所管理之其他基金名稱及所採取防止利益衝突措施之情事。
二、風險預告書有關應向金融消費者說明之重要內容與揭露可能涉及之風險資訊，未以顯著字體或方式表達之情事。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0011 | 摩根投信 | 20230105 | 1120380038 | 金管會111年7月18日至29日進行一般業務檢查，發現下列缺失：
非投資等級債券基金之公開說明書刊印內容，未以不同顏色顯著字體載明適合之投資人屬性，及未刊印「投資人投資非投資等級債券基金不宜占其投資組合過高之比重」之警語文字。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0045 | 富蘭克林華美投信 | 20230104 | 金管證投字第1110385872號 | 金管會查核發現公司有以聘任公司顧問之名義而有執行董事、監察人、經理人及業務人員職務之行為，有違公司治理。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0049 | 大華銀投信 | 20221111 | 1110351464 | 金管會於111年5月3日至11日間進行一般業務檢查，公司辦理洗錢防制及打擊資恐作業有下列缺失 ，內部控制制度缺乏有效控管執行之機制：
(一)未依所訂內規每年定期更新風險評估。
(二)基金投資於未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區，未於首次投資前評估風險，且尚未建立投資後定期評估機制。
(三)所訂內部管理規章有未依金管會金融機構防制洗錢辦法修訂之情形。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0010 | 富邦投信 | 20221021 | 金管證投字第1110348342號 | 金管會111年3月21日至111年4月1日進行一般業務檢查，下列缺失顯示內部控制制度缺乏有效控管執行之機制：
(一)自有資金投資交易策略、投資流程及風險控管有欠妥適。
(二)基金海外投資顧問辦理海外債券詢價作業，內部規範未明定委由他人辦理詢價之控管程序，且未於顧問契約明定代辦詢價作業、雙方權利義務關係及授權詢價人員。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0007 | 瀚亞投信 | 20221007 | 金管證投字第1100377828號 | 金管會110年9月13日至9月24日進行一般業務檢查，發現有下列缺失：
一、國內投資部主管（兼○基金經理人）有指示○全委帳戶經理人陳○下單之情事，未妥適建立基金與全權委託之業務區隔制度。
二、辦理贊助或提供銷售機構之員工教育訓練及其他報酬作業，未於內部控制制度明定事後審核機制、事後審核未評估費用支用適當性及與事前評估事項進行差異說明並作成紀錄等情形。
三、辦理境外法人客戶定期防制洗錢及打擊資恐審查時，未徵提一年內之有效存續證明。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| 20220728 | 金管證投罰字第1100370851號、金管證投字第11003708512號 | 公司前投資長劉○自106年○月○日起擔任投資長職務，負責督導全公司所有基金及全委帳戶交易，在職期間均聲明遵循個人交易規範，經查特定人陳○○證券帳戶與公司經理之基金及全委帳戶於107年○月○日至110年○月○日之相近期間交易相同個股，劉○並已出具自白書承認自106年底至110年○月使用陳○○帳戶交易股票等情事，且劉○在職期間均未向公司申報個人交易，核有於基金及全委帳戶從事個股交易期問，利用陳○○證券帳戶為相同個股買賣，且未向公司申報交易之違規情事，公司內部控制制度未能有效查核督導劉○個人交易行為。 | 證券投資信託及顧問法第103條第3款、第111條第4及第7款。 | 停止3個月與客戶新增簽訂全權委託投資契約辦理全權委託投資業務及募集證券投資信託基金，期間自111年8月16日至111年11月15日止，及罰鍰新臺幣400萬元。 |
| A0009 | 統一投信 | 20220707 | 金管證投字第1110343980號 | 金管會110年12月10日至110年12月24日對公司一般業務檢查之缺失情事：
一、從事國內股票投資作業，投資流程(除檢討報告外)係以所建置「○」出具分析報告等電子文件方式處理，交易員未有書面決定書即執行下單作業，且留存書面資料之複核簽章人員，有與上開系統複核人員軌跡不符情事。
(二)基金管理部人員於實施居家辦公期間，於台股市場交易時間，未全程連線視訊設備並留存錄音錄影紀錄備查，及居家辦公人員有未在錄影範圍情形。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0015 | 瑞銀投信 | 20220706 | 金管證投字第1110382913號 | 金管會111年1月12日至111年1月21日進行一般業務檢查，發現有下列缺失：
公司辦理提供或贊助銷售機構員工教育訓練之事前評估作業，有未於取得銷售機構參訓標準，即先評估其適當性，且銷售機構有於活動結束後提供或有未提供參訓標準、費用項目及金額評估欠具體、無報價或佐證資料、課後測驗內容未包括基金投資範圍等題目、課後測驗考卷份數與課程簽到人數或參訓人數不符，事後審核未盤點差異並說明原因、未確實審核方案執行情形、費用支用適當性及核銷作業。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0032 | 野村投信 | 20220701 | 金管證投字第1110340597號 | 金管會111年1月10日至21日對進行一般業務檢查，發現有下列缺失：
投資處員工於居家辦公期間，有於台股交易期間視訊連線中斷，無法確認是否有利益衝突之情事。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0022 | 復華投信 | 20220627 | 金管證投罰字第1110334329號、金管證投字第11103343291號 | 金管會110年10月14日至10月27日對公司一般業務檢查，有下列檢查缺失：
一、基金為避險需要從事證券相關商品交易，未於交易分析敘明所持有具高度相關性之相對應有價證券。
二、辦理私募基金投資分析作業，於109年2月O日至109年12月O日投資非公開發行公司所發行之特別股，未就可能影響標的公司相關投資因素，充分蒐集資、審慎查證並加以分析，其分析基礎及根據欠缺週延及具及時性，與公司內部規定相違。
三、辦理基金投資相關人員之資訊及通訊設備於臺股交易時間內之控管作業，有未落實交易部門人員設備之控管，不利防範利益衝突等風險。 | 證券投資信託及顧問法第17條第1項、第102條及第113條第2款 | 糾正、第二項缺失另處罰鍰新臺幣12萬元 |
| A0016 | 群益投信 | 20220621 | 1110382678 | 公司辦理客戶之姓名及名稱檢核作業，對法人戶有未對其董事及監察人辦理檢核之情形，且與客戶重新簽訂全權委託投資契約(續約)時，有未再對客戶之姓名辦理檢核。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0036 | 安聯投信 | 20220617 | 金管證投字第11103367011號 | 金管會110年11月10日至11月23日對公司一般業務檢查 ，有下列缺失：
一、投資研究管理處人員擔任國內投資管理部主管並兼任全權委託投資經理人，公司雖於109年間註銷部門主管登錄，惟查110年年間仍有代理投資研究管理處主管簽署基金分析報告、投資決定書及停損報告等文件情事，擔任權責主管核章，未確實完成異動作業流程。
二、投資研究管理處人員於實施居家辦公期間，有未留存相關通訊軌跡紀錄、錄影內容未符規定及通訊設備控管欠當等情事，利益衝突控管欠妥。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| 20220617 | 金管證投罰字第1110336701號 | 金管會110年11月10日至11月23日進行一般業務檢查，發現投資研究管理處人員擔任國內投資管理部主管並兼任全權委託投資經理人，受處分人雖於109年?月?日向公會註銷??部門主管登錄，惟查110年?月至?月間??仍有代理情事，擔任權責主管核章；另受處分人並未確實完成異動作業流程。 | 證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則第8條第6項、第17條第1項及證券投資信託及顧問法第69條、第111條第7款。 | 罰鍰新臺幣60萬元 |
| A0049 | 大華銀投信 | 20220525 | 1110338371 | 公司經理○基金，於110年○月至111年○月間，將該基金證券投資信託契約第○條第○項所定可分配收益可分配收益以外之基金予以分配，致有超額配息，與該基金證券投資信託契約規定不符。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0025 | 永豐投信 | 20220112 | 金管證投字第1110380040號 | 基金月報強調「O％以上新興市場投資級企業債，搭配部分高收益債券，收益率相對具備吸引力。」，惟公開說明書之投資範圍記載「投資於新興市場國家或地區之公司債總金額不得低於本基金淨資產價值之百分之O（含）」，又該基金110年O月至O月每月底實際持有投資級債券比例均未達O％，基金月報記載內容與基金實際投資情形及公開說明書內容不一致。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |
| A0014 | 新光投信 | 20211230 | 11003658071 | 金管會110年6月23日至7月8日對公司一般業務檢查，有下列缺失：
一、所管理○全權委託投資帳戶有投資利害關係公司(○公司，貴公司監察人○擔任該公司獨立董事)所發行之證券，以及未於基金公開說明書揭露該利害關係公司。
二、辦理銀髮族客戶風險承受度分類作業，同日內由穩健型變更為積極型，及變更後即申購較高風險之基金未洽客戶再次確認；對客戶可投資金額大幅增加，未洽客戶進一步瞭解並留存紀錄或佐證資料；受理年齡為70歲以上客戶申購基金，未依內部規範請客戶提供自主申購聲明書。
三、辦理客戶洗錢及資恐風險評估，未依所訂記計分標準計分、未依內部規範將客戶直接視為高風險客戶。
四、辦理法人客戶名稱檢核作業，未對其董事及監察人辦理檢核。 | 證券投資信託及顧問法第102條、第111條第1項第2款 | 糾正、第一項缺失另處新台幣60萬罰鍰 |
| 20211230 | 金管證投罰字第1100365807號 | | | |
| A0041 | 凱基投信 | 20211224 | 1100349141 | 金管會110年4月7日至16日對公司進行一般業務檢查，有下列檢查缺失事項：
一、辦理辦公處所資訊及通訊設備使用管理作業：經理人領取手機但未確實登記，或登記領取時間與事實不符；經理人於公出前未交付手機、先出具投資決定書後再將手機交付集中保管；無員工利用公司電腦於證券商網站下單控管機制。
二、辦理經手人員之個人交易管理作業：經手人員未於核准之時間內委託交易，與所訂規範不符；每年度查詢買賣有價證券情形，有未載明受查人員、受查人員未包含離職經理人及工作底稿未留存交易明細等情事。 | 證券投資信託及顧問法第102條 | 糾正 |