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會員代號公司名稱金管會發文日期發文字號違規事實法令依據處分內容
A0009統一投信20200623金管證投字第10903626211號、金管證投罰字第1090362621號金管會對公司辦理一般業務檢查,發現公司及前基金經理人違反證券投資信託管理法令之事實如下: 一、前基金經理人於擔任基金之協管經理人期間,同時擔任其弟帳戶之下單代理人,利用上開帳戶買賣之股票有與所經理之基金買賣相同股票之情事。 二、前基金經理人離職後之次日起即擔任其友人帳戶之下單代理人,依其友人開戶證券商之電話錄音紀錄及其營業員出具之說明,查得其於擔任基金經理人期間即有以其友人帳戶下單委託買賣之情形,且其友人帳戶買賣之股票有同日與其所經理之基金買賣相同股票之情事。 三、公司內部控制制度之設計與執行未具有效性及未有效防範內部經手人員利益衝突,致公司前基金經理人得以職務上所知悉之消息洩漏予他人或從事有價證券之交易,為自己或他人之利益買賣國內股票,公司未善盡督導之責。證券投資信託及顧問法第77條第1項及第2項、第103條第1款、第104條及第111條第7款處公司警告及罰鍰新臺幣180萬元,解除前基金經理人劉O及張O職務、停止總經理及行為時內部稽核主管各3個月業務之執行。
A0011摩根投信20200520金管證投字第1090362339號金管會108年10月29日至11月8日對公司一般業務檢,查有下列缺失情事: (一)檢討報告建議「繼續持有」,嗣後於檢討報告有效期內處分該標的,有逕引用檢討報告前之投資分析報告。(二)人員兼任其他公司監察人。(三)辦理客戶洗錢與資恐風險評估作業,未訂定調整客戶風險等級之判斷參考標準,且未參考國家風險評估報告,對客戶職業風險未考量指定之非金融事業或人員等行業之風險特性,均列為低風險客戶。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0037國泰投信20200422金管證投字第1090361866號公司108年OO月O日發生部分電腦及主機之O程式異常關閉,疑似電腦中毒,為避免病毒擴大,公司預警關閉公司網路及對外官網,已影響正常營運及投資人權益,惟未於知悉該事件30分鐘內,依規定辦理初步通報,並遲至同年OO月O日辦理事件初步通報。 糾正
A0016群益投信20200421金管證投字第10903618491號金管會108年8月8日至8月20日對公司辦理全權委託投資業務專案檢查,發現有下列缺失情事:公司對基金經理人兼任全權委託投資經理人之防範利益衝突及控管措施允當性之內部稽核作業,查核頻率係採每季辦理,未符「按月查核遵循情形,作成稽核報告」規定。證券投資信託及顧問法第102條糾正
20200421金管證投罰字第1090361849號金管會對公司辦理業務檢查期間,發現公司前任基金經理人使用他人證券帳戶,以職務所知悉之消息,為自己或他人之利益與所管理基金為相同股票之買賣交易活動,交易數量金額龐大且未依規定申報,核已違反證券投資信託相關管理法令。而公司未有效管理網際網路使用安全,致該前任基金經理人於上班期間利用公司無線網路為自己或他人之利益買賣股票,且對於其前開違規行為亦未能善盡督導之責,核有缺失。證券投資信託及顧問法第77條第1項及第2項、第103條第1款、第104條及第111條第7款。處公司警告及罰鍰新臺幣120萬元,並命令公司解除前基金經理人黃○○職務。
A0049大華銀投信20200410金管證投字第1090361652號金管會108年9月17日至24日對公司進行一般業務檢查,有下列缺失: 1.擔任境外基金總代理人贊助銷售機構教育訓練活動通路報酬費用核銷事項,對事後審核教育訓練方案費用支付與事前評估之費用項目及金額不符者,未進行差異說明並作成紀錄。 2.基金月檢討報告未依所訂「經理守則」規定呈核。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0043街口投信20200409金管證投字第1090361641號金管會檢查局108年9月25日至10月4日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失情事: (一)下列缺失應予糾正: 1.委任海外顧問公司執行有價證券買賣交易,有交易對手延遲交割天數超過20個營業日者,未依所訂作業要點規定,由海外顧問公司依市場實務,評估考量其選定之交易對手交易風險,並進行合宜處置。 2.辦理目標到期債券基金運用基金投資作業,公開說明書載明投資組合中平均債券到期年限以不超過基金實際存續年限為主,惟對實際執行投資債券之配置原則及檢討作業未納入公司管理規範,且債券部位到期日超逾基金契約到期日所定限制者,未進行投資檢討及擬訂處理方式。 3.辦理客戶洗錢及打擊資恐定期審查作業,未依所訂時程完成客戶姓名檢核,且未對法人客戶之高階管理人及實質受益人辦理檢核。 4.內部稽核人事考核作業由總經理逕行簽核,未報經董事長核定後辦理。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0038富達投信202003161090361130金管會108年10月29日至11月4日進行境外基金總代理業務專案檢查,有下列缺失事項: 1、境外基金機構通知之投資人頻繁短線交易,延宕轉知投資人,及對短線交易之投資人怠於執行拒絕申購或轉換基金之控管措施,致投資人持續進行短線交易缺失,內部控制制度未落實。 2、公司辦理銷售機構實地訪查流於形式,致未盡有效管理銷售機構義務。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0035鋒裕匯理投信20200311金管證投字第1090331338號金管會108年11月6日至12日對公司進行境外基金總代理業務專案檢查,公司於境外基金資訊申報平台申報之境外基金月報相關資料,發生多次申報錯誤,欠缺申報前覆核機制情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0036安聯投信20200227金管證投字第1090360882號公司投資長原為全權委託投資管理部主管及兼任全權委託投資經理人,之後擔任投資研究管理處主管,卻仍持續兼任全權委託投資經理人,核與證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法第8條第3項規定不符。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0007瀚亞投信2020022610903329131公司申報募集之O基金經申報生效,並於O年O月O日開始募集,惟公司遲至O年O月O日始向金管會報請成立,已逾開始募集日30日期間,有違反證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則第7條第2項規定。證券投資信託及顧問法第102條。糾正
A0010富邦投信20200206金管證投字第1090360492號金管會檢查局108年6月17日至7月1日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失情事: (一)辦理客戶洗錢及資恐風險評估作業,有欠妥情事;未依內部規定將符合高風險行業之客戶直接列為高風險;高風險等級法人客戶之實質受益人未一併列為高風險等級等情事。 (二)辦理客戶審查措施,有未依規定辨識法人實質受益人,且辦理法人客戶姓名檢核時,未再檢核實質受益人等情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0001兆豐國際投信20191224金管證投字第1080361930號金管會進行投信事業所屬基金暨全權委託投資經理人及其關聯戶持股查核,發現有下列違規情事: 公司所經理之2檔基金持有O股票期間,公司基金經理人O君賣出相同股票O股。另查O君申報時,公司內部申報及檢核程序未能檢核出公司所管理基金持有股票,致核准其賣出相同股票,公司內部控制制度設計欠妥且未能有效執行控管作業。證券投資信託其顧問法第102條糾正
A0032野村投信20191202金管證投字第1080361656號金管會108年5月7日至5月17日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失: 1.海外債券投資評估作業,投資無信評海外債券之分析報告,未評估說明投資標的發行公司之償債能力、基金經理人於同一日出具同一發行公司不同債券標的之投資分析報告,有對發行公司之財業務狀況看法不同,報告內容相互予盾之情事、投資之高收益債券於投資後不久即被調降評等,未能及時瞭解發行公司財業務狀況,覈實評估發行公司信用風險等情事。 2.海外債券停損控管作業,有基金損失檢討報告擬定之執行方向與實際投資決定不一致,且有同一經理人對其管理及代理之基金或全權委託帳戶,同日對同一投資標的出具之損失檢討報告與分析結論建議不同情事。 3.未要求海外複委任機構定期提供證券相關商品交易目的及性質,以有效控管投資部位,對委外交易作業之管理有欠確實。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0048合庫投信20191129金管證投字第1080361642號金管會108年5月28日至6月5日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失情事:公司辦理基金及全權委託帳戶投資有價證券作業,經查投資決定所引用之投資分析報告,有分析結論與持股現況不符、分析內容有誤植其他基金資料,以及賣出投資決定所引用之投資分析報告內容為建議買進等情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0044安本標準投信201910041080360617金管會108年3月26日至4月3日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失: 一、基金委託集團企業間接向國外證券商委託交易投資國外股票時,未同時傳送至公司交易室。 二、每月應稽核項目有未按月完成稽核報告後於次月底前交付監察人查閱情事。 三、基金公開說明書所記載事項有非最新資訊之情事。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0007瀚亞投信201908051080323518公司經理之目標到期債券基金銷售文件宣稱該類型基金係為「確定收益」產品,未考量及衡平揭露所投資債券之違約風險。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0001兆豐國際投信20190719金管證投字第1080324372號金管會107年12月19日至12月28日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失: 1.辦理客戶地域風險評估作業,未考量國家洗錢及資恐風險評估報告(以下稱NRA報告)所列高威脅犯罪之資金流出入地區及國際透明組織所列具相當貪瀆程度排名較差之國家或地區。 2.辦理客戶風險評估作業,對於自然人客戶之職業與行業評估項目,未考量NRA報告列為易被洗錢犯罪利用之職業。 3.辦理既有客戶姓名及名稱檢核作業,未將O系統提供之比對名單下載及進行檢核並留存資料備查,以及未將所有有效客戶之法人戶高階管理人及實質受益人與O系統進行全面比對,且所訂政策及程序未將該等人員納入定期比對範圍。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0016群益投信20190708金管證投字第1080322748號金管會107年12月6日至12月18日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失 1、獲金管會核准經營外國有價證券投資顧問業務前,即辦理該業務。 2、辦理銷售機構說明會,有超逾與銷售機構換文同意之費用上限,或無換文同意資料。 3、支付非因銷售基金產品之通路報酬,請款未檢附相關佐證資料。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0027宏利投信20190611金管證投字第1080320086號金管會107年10月31日至11月7日對公司一般業務檢查,發現有下列缺失: 1.辦理銷售機構教育訓練、支付通路報酬及其他報酬等作業,未建立適當審核程序、機制或標準。 2.辦理客戶審查及確認客戶身分作業,所建置之客戶基本資料主檔內容有欠完整,不利落實執行客戶審查作業。 3.辦理客戶實質受益人之審查作業,核有未落實徵提股東名冊或其他佐證資料,逕以公司負責人認定為實質受益人情事。 4.公司於得知客戶涉及負面新聞或身分與背景資訊有重大變動時,未落實將其法人實質受益人、代理人等併同重新評估其洗錢風險。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0009統一投信20190523金管證投字第1080314708號公司對前稽核部門主管利用他人帳戶從事多種與所管理基金與全委帳戶相同股票之買賣交易活動,未依規定申報等之違規情事,未能善盡積極督導之責,核有違失。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0025永豐投信20190521金管證投字第1080313258號全委業務107年間因資料擷取異常等因素,致個股未能落實停損機制,風險監控管理措施顯有疏漏,內部控制制度未能有效執行。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0036安聯投信20190509金管證投字第1080315183號金管會107年10月23日至11月2日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失情事:委託旅行社承辦銷售機構教育訓練活動,未審核活動內容必要性及相關費用合理性;提供銷售機構員工有關提昇銷售人員知識及能力等課程時數有低於內部規定之時數。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0007瀚亞投信20190501金管證投字第1080314144號金管會107年10月11日至22日對公司進行一般業務檢查,發現有下列缺失情事: 1.O證券投資信託基金持有之O暫停交易股票於暫停交易期問,均以暫停交易前一日收盤價評價,未依基金信託契約第O條規定計算基金資產價值。 2.委託旅行社辦理銷售機構教育訓練,對活動內容有未審核必要性及相關費用合理性;另提供銷售機構之員工教育訓練,未確認該等教育訓練是否有與銷售人員個別業績唯一直接連結。 3.未將客戶之地域風險、任職機構、開戶與建立業務關係之管道、首次建立業務關係之金額及申請往來之產品或服務等,納入客戶風險因素評估之依據。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0038富達投信20190315金管證投字第1080301645號公司未提供國內投資人名單予境外基金機構,致國內投資人未收到股東會開會通知書,且公司未即時公告並通知銷售機構股東會召開事宜。境外基金管理辦法第45條第1項、證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0014新光投信20190222金管證投字第1080305230號一、辦理客戶洗錢及資恐風險評估,有部分風險因子或表徵未納入風險評估項目,不利客戶風險評估之正確性。 二、辦理客戶審查及確認客戶身分作業,所建置之客戶基本資料主檔內容及所訂國家地區有欠完整,不利落實執行客戶審查作業。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0038富達投信20190131金管證投字第1070347958號函公司運用「○○帳戶-全權委託富達投信投資帳戶」買賣外國有價證券發生越權交易情事,風險監控管理措施顯有疏漏,內部控制制度未能有效執行。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0012華南永昌投信20181227金管證投字第1070348179號金管會107年6月20日至28日進行一般業務檢查,有下列缺失情事:1.辦理客戶洗錢及資助恐怖主義風險評估,考量之風險因子尚未納入首次建立業務關係金額、法人客戶股權複雜程度等2.辦理自然人客戶開戶作業,對客戶職業或行業之審查有欠確實,未落實客戶之洗錢風險辨識,及尚未對檢核既有客戶之OO系統及自行建置資料庫建立作業規範,姓名及名稱檢核機制有欠周延。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0026中國信託投信20181222金管證投字第1070347900、1070345061號金管會107年6月12日至20日對公司進行目標到期債券基金專案檢查,發現有下列缺失: 1.基金買入債券之到期日,有超逾基金到期日占基金淨值達60%以上,與銷售文件及公開說明書所載投資策略未符,且未建立相關監控機制。 2.顧問契約授權海外顧問得自行發送交割指示予保管機構,與公司申報募集該基金所附發行計畫不符。 3.投資債券前,未詳實分析影響債券發行人信用風險之重要資訊。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0005元大投信20181221金管證投字第1070347569號金管會107年6月4日至11日對公司進行目標到期債券基金專案檢查,發現基金買入債券前之相關投資分析報告,未揭露對發行公司基本財務數據資料,不利了解發行人及業務狀況及覆核投資之適當性,投資分析報告內容未說明投資分析基礎及根據。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0001兆豐國際投信20181220金管證投字第1070347555號金管會107年5月23日至107年5月31日對公司進行目標到期債券基金專案檢查發現有下列缺失:基金銷售文件所載投資於投資等級債將占一定比率以上未建立相關監控機制。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0022復華投信20181220金管證投字第1070347220號金管會107年5月22日至6月1日對公司一般業務檢查,發現下列缺失情事: 2檔債券基金買進海外公司債券前,有未善盡蒐集與發行公司相關之重大事件即予買進,隨即因該重大事件觸發債券贖回條件而執行賣回,嗣後並提列減損之情形。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0032野村投信20181220金管證投字第1070347549號金管會107年6月12日至20日對公司進行目標到期債券基金專案檢查發現有下列缺失: 1、基金有投資新興市場國家以外高收益債券之情事。 2、基金銷售文件已載明單一債券發行人之投資限制,惟基金信託契約及公開說明書未訂有相關投資比例限制,公司亦未訂有相關控管措施,且基金持有債券超過比例限制。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0040德銀遠東投信20181123金管證投字第1070344501號申報募集之○基金於107年7月○日申報生效,於107年8月○日開始募集,惟公司遲於107年9月○日始向金管會報請成立,已逾開始募集日30日期間,有違反證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則第7條第2項規定證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0025永豐投信20181119金管證投字第1070342462號金管會107年6月6日至14日對公司進行一般業務檢查,發現有基金買進注意股票,與公司所訂內部作業規範不符之情事。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0032野村投信20181105金管證投字第10703406051號、金管證投罰字第1070340605號金管會107年4月25日至5月3日間對公司進行防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查,發現下列缺失: 1.已逾o年未更新國家風險名單,且將FATF建議之未遵循或未充分遵循國家或地區列為中度風險國家。 2.未明訂一般風險客戶定期審查年限。 3.辦理客戶姓名及名稱檢核作業,未規範執行檢核之比對與篩選邏輯、對既有客戶僅以英文姓名辦理O資料庫比對及未明訂負面消息名單相關作業流程。 4.辦理客戶風險評估作業,未將個人客戶之任職機構、申請往來之產品或服務、開戶與建立業務關係管道等納入風險評估因素,且未明訂加強客戶審查程序(EDD),及客戶資料主檔尚無實質受益人等欄位資料。 5.電腦系統產出未包含全部應檢核之增額風險客戶,及3年以上未交易之法人戶列為一般風險且未限制交易等。 6.未確實執行銷售機構防制洗錢之審查作業。證券投資信託及顧問法第102條、洗錢防制法第7條第1項、第4項、第5項、金融機構防制洗錢辦法第5條第3款及第6條第1項第3款規定罰鍰新臺幣50萬元、糾正
A0020日盛投信20181026金管證投字第1070339710號金管會107年4月18日至24日對公司防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查,發現有下列缺失情事: 1.尚未將客戶首次建立業務關係金額、申請往來之產品與服務、個人客戶任職機構及法人客戶股權複雜度等納入客戶風險評估項目。 2.未明訂加強客戶審查措施(EDD)作業程序及審查表單,致對評估屬高風險客戶,未執行加強驗證程序情事。證券投資信託及顧問法第102條糾正
A0026中國信託投信20181025金管證投字第1070339652號金管會106年6月9日至6月15日進行專案檢查,發現下列缺失: 公司未以系統輔助監控客戶每日委託申購交易資料,無法落實防制洗錢與打擊資恐作業。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0045富蘭克林華美投信20180917金管證投字第1070335419號金管會107年3月15日至23日對公司一般業務檢查,發現下列缺失: (一)未建立支付銷售機構通路報酬之相關作業程序;支付非屬銷售獎勵之行銷贊助,未指明該款項欲減少銷售機構端之費用或所欲增加之利益。 (二)基金經理人及分公司主管有兼任他公司董事或監察人。 (三)辦理防制洗錢及打擊資恐風險評估作業,有未完整納入全部產品及服務。 (四)辦理客戶審查及持續監控作業,有下列缺失事項: 1.有未依據完整之書面風險分析結果,將免辨識及驗證實質受益人之客戶及來自基金銷售機構轉介開戶之客戶,逕行定義「直接視為低風險客戶」類型。 2.有未對法人客戶辦理黑名單資料庫(World-Check)查詢、未進一步瞭解並查註客戶行業填寫「其他」者,所實際從事行業、未查註尚無謀生能力之未成年客戶其法定代理人所從事之行業及收入之情形,以及未瞭解並查註客戶信託之業務性質暨辨認及驗證信託受益人之身分。 3.對於部分高風險客戶,尚未規範於建立業務往來前,應取得高階管理人員同意授權。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0017台中銀投信20180824金管證投字第1070333186號金管會進行投信事業所屬基金暨全權委託投資經理人及其關聯戶持股查核,發現有下列違規情事: 經查公司所經理之3檔基金持有○○股票期間,公司董事及企劃處主管兼○基金之基金經理人○君之配偶於106年11月間賣出相同股票共○○張。另查行為時公司實際執行內部控制制度時卻未能發現違規情事,公司內部控制制度之設計及執行未具有效性。證券投資信託其顧問法第102條糾正
A0035鋒裕匯理投信20180823金管證投字第1070332721號金管會107年1月19日至29日對公司一般業務檢查,發現有下列缺失情事: 1.辦理銷售機構教育訓練,未建置相關作業程序及審核規範。 2.對基金經理人兼任全權委託經理人利益衝突之查核作業,有欠確實。 3.內控制度未配合最新法規修正,另所訂疑似洗錢表徵之檢視規範與日常辦理之檢視有不一致情形。 4.對客戶之洗錢與資恐風險評估作業有欠妥情事。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正
A0041凱基投信20180807金管證投字第1070328588號金管會107年1月19日至29日對公司一般業務檢查,發現有下列缺失情事: 1.買基金之投資分析報告未就基金管理機構影響投資決策加以分析。 2.未以風險基礎方法建立洗錢及資恐風險之防制與抵減措施。 3.辦理客戶洗錢及資恐風險評估作業:納入風險評估考量因素之範圍欠妥,且迄未重新辦理評估亦無相關補強計畫、未依所訂「防制洗錢及打擊資助恐怖主義風險評估表」辦理新客戶之風險評估。 4.辦理客戶審查措施與帳戶及交易之持續監控作業:未確實確認客戶資料。 5.已建置之重大案件涉案人資料庫,未確實建檔、客戶有負面新聞時,未進行審查及適時調整風險等級。證券投資信託及顧問法第102條規定糾正