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    回顧整個2017年,從年初川普就任美國總統,揚言退出TPP、北美貿易協定,衝擊國際金融市場,年中法國、德國、荷蘭等歐盟重要國家總統大選,為歐元區政經情勢帶來不確定的因素,年底中共十九大習近平的擴大領導權力,以及一整年中,北韓多次試射飛彈,引發美國及鄰近國家的焦慮,加上美國聯準會升息、歐洲QE緊縮政策、虛擬貨幣比特幣崛起等議題, 2017年全球政經情勢可說相當混亂,然而,在這樣的情形下,台灣股市卻繳出了一張亮眼的成績單。
    2017年台股指數以10,642點封關,全年共上漲1,389點,漲幅為15.01%,站穩萬點長達156天,創下歷史紀錄,不論是漲幅、市值、成交值等都表現的可圈可點,而台股基金則更勝一籌,不僅全數繳出正報酬成績,平均績效更達到25.91%,遠超越加權指數漲幅。
張理事長錫
    在資產管理規模方面,境內基金規模由去年底的21,234億元成長至23,185億元,全權委託投資規模也從14,287億元成長至17,499 億元,整體投信投顧業總管理資產規模由35,889億元成長至41,070億元,年成長率達14.44%,至於境外基金方面,國內投資人持有金額從去年底的30,781億元成長至34,959億元;合計全部境內外基金、私募基金及全權委託投資業務的總管理資產規模已達新台幣76,029億元,比去年的66,670億元成長了14.04%,整體而言,2017年對台灣的資產管理業是相當豐收的一年。
    而在這一年之中,公會也積極爭取開放各項新業務及新措施,例如投信事業得轉投資子公司擔任私募股權基金之普通合夥人、或辦理受託管理或引介投資私募股權基金、投顧事業得以自動化工具提供證券投資顧問服務,投信事業得用種子基金制度協助新基金成立與初期運作等等,期望能為投信投顧產業創造更多的商機。
    此外,在基金理財教育與推廣方面,公會與集保、基富通及證基會共同舉辦台股基金推廣活動,透過降低申購門檻及手續費的方式,鼓勵年輕人參與台股基金市場,以提升台股基金規模及鼓勵投資人長期持有台股基金,並針對大專院校學生舉辦基金投資模擬競賽活動,安排業界導師親自指導年輕學子資產配置的實務經驗,達到基金理財教育向下扎根的目的,對於台灣基金產業的發展深具傳承意義。
    總結過去這一年,台灣的資產管理業者不論在新業務或新商品的發展,或資產管理規模的成長,或是基金理財教育的推廣上,都不遺餘力的推展並取得相當不錯的成績,美中不足的是,在2017年台股及台股基金表現如此亮眼的情況下,台股基金規模卻沒有相對應的成長,台股基金規模從2015年底的2,062億元萎縮到了2016年的1,768億元,即使在台股上萬點的2017年底台股基金規模仍只有1,736億元,因此,為提振台股基金規模,鼓勵國人投資台股基金以健全台灣資本市場及促進台灣產業發展,新的一年,公會規劃推動重要工作項目有:
持續推動個人儲蓄免稅帳戶機制
    近年來在被動投資搶攻市場以及稅負等種種不利因素下,台股基金規模持續衰退,股市轉為外資主導,外資長抱權值股,資本市場尤其是中小型股票交易難以活絡,無法為中小企業提供首次公開發行股票的活絡籌資平台,逐漸變成一種惡性循環。台股基金對台灣以百萬計的中小企業發展有重要影響,政府要協助中小企業壯大,要吸引台商回台上市,台股基金不能少。
    參考英國、泰國、日本等許多國家做法,公會從去年開始大力推動台版個人儲蓄帳戶機制(TISA)方案,建議能比照人壽保險,對投資台股基金(投資台股占基金規模6成以上的基金)的投資人,給予每人每年24,000元的免稅扣除額,前提是投入5年不得贖回,拉高民眾投資台股的誘因,引導民眾對台股進行長期紀律投資,為個人及家庭蓄積財富,也裨益投信投顧產業的長遠發展,同時更可長期挹注中小企業,助益台灣經濟發展及就業與薪資水準,是多贏的解決方案。
協助推動國內勞退自選機制
    公會一直以來為推動勞工退休金自選投資業務積極投入,多次向主管機關及各界提供建議,其目的是希望將每月定時提撥到勞工個人退休金帳戶之退休金,由勞工透過定期定額的方式投資在自選投資平台上的商品,勞工可以依自己的年齡、偏好、與風險屬性選擇合適之基金投資,以增加累積退休金機會。
    而為了提升國人退休投資理財意識,公會與集保結算所、證基會、基富通也將於今年合作推出宣導「退休理財專案系列活動」,將分為兩方面進行,一是針對公教族群舉辦「退休基金商品及理財教育巡迴講座」,希望能提升國人投資理財意識;二是針對全民舉辦「基金投資模擬競賽活動」,讓民眾親自體驗基金操作及學習風險控管,希望達到引導投資活動,促進國人提早規畫退休準備,並落實執行提撥資金預備退休準備金等目標。
    2018年,除了上述擴大資產管理規模及教育宣導措施外,公會也將持續因應不斷變化的全球政經情勢及產業發產趨勢,進行相關新商品、新業務之研議,期能讓資產管理業與民眾感受、實體經濟發展、社會脈動接軌,為社會議題提供解決方案,建構資產管理產業新生態。