因應全球金融監理趨勢，投信業不斷自行強化相關自律措施，包括投資決策流程規定、銷售廣告自律、建置KYP、KYC機制等都是為了落實金融監理，進而保障基金投資人權益。其中為防止業者追求本身利益，提供不適合之金融商品或服務，國內基金業者及銷售機構近年來已全面進行KYP、KYC流程，來保障投資人的權益。

所謂的KYP、KYC就是充分瞭解金融消費者(know your customer)、充分瞭解商品(know your product)並建立分級差異化制度，以確保向客戶銷售之金融商品或服務適合該金融消費者。其中KYC是指投信公司必須充分瞭解客戶資料且評估客戶風險承受度，再提供合適的投資商品或建議。

KYP則是要確保基金銷售人員接受充分訓練與教育，以確實暸解金融商品之風險等級分類，並讓客戶充分暸解產品，並以清楚、公平及無誤導方式溝通資訊。

摩根投信總經理石恬華說，在國外，這套制度被監理單位放在很高的位置來看，簡單來說，就是基金業者有必要在銷售之前先掌握客戶風險承受度，包括評估客戶投資能力、對基金商品了解的程度、預期的報酬等，以理解客戶風險承受等級，才來進行銷售。