2022年12月22日

中華民國投信投顧公會

2022年12月22日Mercer美世亞洲財富業務主管李子恩女士及資深顧問廖容岑女士，至投信投顧公會拜會公會劉理事長及蔡秘書長，雙方就退休金、ESG及基金評級等議題進行分享與交流。

首先由Mercer美世介紹近年來的業務發展，包括：

1. 美世在台灣的業務：主要為人力資源顧問、團體保險方面，以及退休金、保險基金的顧問及代操，另外還有基金評級的業務。

2. ESG基金評級：美世的基金評級是由美世的研究團隊進行的，評估經理人將ESG因素納入投資流程的程度。

近期美世在泰國進行了許多fund rating(基金評級)，主要是泰國政府正在大力推動基金參與評等，期望藉由基金評級的方式提升基金的品質及知名度，此外，美世也開放一般投資人查詢基金評級，希望能更加普及基金評等，也期盼未來在退休金及基金評級等方面，能有更多的機會與公會交流。

投信投顧公會感謝Mercer美世的到訪，並提出未來的展望，包括：

1. 退休自選的教育推廣：經過長期的宣導後，一般大眾已瞭解準備退休金的重要性，然而要再撥出一筆錢來存退休金，對許多人來說都很困難，事實上，我們觀察到存退休金跟投資是一體的二面，也就是：很多人為了存退休金而投資，事實上就是在進行投資，而很多人在投資時事實上已經在為退休做準備，例如很多人投資配息型基金、債券型基金、目標到期基金，這些都是適合退休儲備的商品，所以我們可以轉為教育投資人，告訴他們如何在既有的投資中，去整理、規劃、定義出那些部分是為退休而做的準備，以及應該如何做好資產配置(核心、衛星)及風險調控，這些都是公會與Mercer美世可以針對投資人推廣教育的方向，讓投資人做自己退休金的主人。

2. 校務基金的管理與顧問：Mercer美世在退休金方面有非常豐富的經驗，目前台灣雖然尚未開放勞退自選，但許多大專院校都有校務基金管理的需求， Mercer美世能夠提供相關的諮詢或評選服務，協助他們去選擇適合的基金來建構投資組合，或是與國內業者及大專院校分享國際上的經驗和機制。

3. 基金評級：雖然目前台灣投資人對於基金評級所代表的意義還不是很瞭解，但ESG相關的基金評級將會越來越重要。

Mercer美世亞洲財富並於會後分享ESG相關參考資料如下：

1. Mercer-FundWatch-presentation

2. 美世永續投資諮詢