中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會 週年特刊
例如近期在投信業務經營與銷售方面，增加了新基金送件申報生效的基金類型（國內外
股票型、國內外組合型及各類型基金之追加募集）；投信所發行的外幣計價基金，投信得以
新台幣收付（人民幣除外）；投信發行含有新台幣級別及外幣級別的多幣別基金，其外幣級
別亦得於國內募集銷售；大陸地區
QFII
額度放寬申請資格等；另外，在開放基金產品與投
資限制方面，取消了投信基金及全委業務投資大陸有價證券的限制以及開放投信募集發行人
民幣計價基金等。
政策鬆綁
前進大陸開拓市場
此外，近年來在兩岸議題方面也有著關鍵性的突破，例如現況下具備大陸合格境外機構
投資者（
QFII
）資格及額度的投信事業所發行的基金要進入大陸，必須先換成美元匯到大陸
後，再換為人民幣才能投資。而沒有
QFII
額度的中國題材基金，由於無法直接進入大陸市
場投資，只能在歐美、香港點心債等有限標的選擇。
自兩岸簽訂人民幣清算協定以來，在台人民幣存款快速累積，為因應人民幣市場之需
求，投信公司也積極發行人民幣計價商品，目前已有
10
多家投信事業、超過
14
檔人民幣
計價基金或多幣別基金提出申請或已發行。在取得
RQFII
資格及額度後，投信事業發行基
金所募得的人民幣資金，即能直接匯到大陸進行投資，除了可增加在台人民幣資金運用管道
外，並且可以減少資金兌換損耗，投資範圍也更為寬廣。
私募基金與全權委託業務的發展
相較於公募基金，截至
2013
年底，投信公司共發行了
68
檔私募基金，基金規模為新
台幣
121
億元，與
2012
年底相較，檔數少了
19
檔，而基金規模略增新台幣
1
億元。
全權委託投資業務方面，契約數為
1,195
件，資產總額為新台幣
1
兆
859
億元，與
2012
年底比較，契約數逆勢增加
9
件，資產總額大幅增加了新台幣
1,057
億元。從以上數
據可以觀察到，
2013
年的投資氛圍與投資信心，已有回溫的跡象。
