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    2020 年儘管全球受到新冠肺炎(COVID-19) 影響, 經濟成長飽受威脅,不過,全球股市卻是繳出亮眼成績,頻創新高,台灣也不例外, 在3 月疫情最恐慌之際台股跌至8,523 點,隨後便跟著國際股市一路彈升,年度最後一個交易日收盤來到14,732 點, 續創歷史新高, 全年度漲幅高達22.8%, 在國際股市間表現相當亮眼。

    投信投顧產業部分,在全球資金波瀾的推動下,2020 年境內基金規模由2019 年底40,045 億元成長至45,232 億元,全權委託投資規模則由20,075 億元成長至24,337 億元,整體投信投顧業總管理資產規模由60,672 億元成長至70,238 億元,年成長率為15.77%; 在境外基金方面, 國人持有金額從去年底的36,472 億元成長至36,928 億元,年成長率為1.25%;總計所有境內外基金、私募基金及全權委託投資業務的總管理資產規模為新台幣107,166 億元,較前年成長10.32%。

張理事長錫
    迎接2021 金牛年,公會將以推動「開放勞工退休金自選投資」、「台灣個人儲蓄帳戶(TISA)」及「開放投信業發行REITs」為三大重點工作,期望建立高齡化環境所需的友善投資儲蓄機制,協助民眾建立良好的理財觀念,同時引進資產管理業者活水,活絡台灣資本市場,並走向國際舞台。

持續推動國內勞工退休金自選機制
    勞退新制上路已經逾15 年,但勞退自提比率仍低於10%。因此,投信投顧公會今年將積極推動勞退自選投資平台,以強化第二退休金支柱-職業退休金,讓國人更能夠安享樂退人生。

    開放勞退自選投資平台主要優點有二,首先是可望增加勞退新制自提比率:多數國人較偏愛自主投資,投信投顧公會109 年進行一項基金投資態度問卷調查顯示,適用勞退新制且有投資共同基金之受訪者中,有超過七成表示願參加自選投資。

    二是有助於提高收益率:私校退撫儲蓄金及基富通好享退專案績效有目共睹,就是最佳的示範。根據私校退撫儲蓄金管理會網站資料顯示,私校退撫儲蓄金自2013 年3 月以來,至2020 年底止,保守型、穩健型及積極型的累積報酬率分別為17.13%、56.84% 及59.91%,每年等於有2.14%~7.49% 的投報率,基富通好享退專案方面,九檔基金成立一年多以來,有三檔投報率超過12%,三檔超過20%,表現最好的一檔則是逾3 成,整體而言,績效相當亮眼。

推動TISA 提供稅負優惠帶動國人自存退休金
    稅負誘因可助長民眾養成投資理財習慣!儲蓄跟保險就是很好的例子,民國59 年,政府推行國民儲蓄運動,在中小學倡導儲蓄習慣,每人每月存入千元,可免納利息所得稅,此舉讓台灣三年內儲蓄存款成長263%。又如保險每年有2.4 萬元免稅額,加上業者積極推動保障意識,使得台灣保險滲透位居世界之冠,國人投保率近250%。

    由於高齡化社會來臨, 許多國家開始提供個人投資儲蓄免稅帳戶機制(Individaul Savings Accounts,ISA)或類似制度,以稅負優惠鼓勵民眾中長期投資,補充國家第一、第二支柱退休金之不足,期盼政府也能比照儲蓄及保險的稅賦優惠做法,修正所得稅法,於現行列舉扣除額下,新增「投資列舉扣除」,以2.4 萬元為扣除限額,透過稅負優惠鼓勵國人養成中長期投資的習慣,降低政府支付退休金的財政壓力,也可活絡台灣資本市場。

促進不動產證券化商品(REITs) 市場發展 活化不動產運用
    近年投信公司積極發行ETF,IPO 數量及成交量均有顯著提升,帶動了台灣ETF 規模大躍進,ETF 更是成為民眾重要的投資工具。而今年金管會將研議修正投信投顧法,除了信託業外,未來投信業亦可辦理發行不動產投資信託基金,公會將配合政府政策,支持促進REITs 市場發展,期望也能猶如ETF 蓬勃發展,帶動台灣資本市場發展。

    REITs 蓬勃發展將能活化不動產運用,滿足建設資金需求,成為支持實體經濟的中堅力量,並為台灣資本市場及經濟發展注入成長動能。預期將產生三大效益,一是提供民眾固定收益的投資管道,增加退休儲蓄;二是活絡資本市場,帶動不動產關聯產業發展;三是促進經濟發展及就業成長,根據Nareit 委託安永(EY) 研究顯示,2018 年美國REITs,直接雇用了27.6 萬個全職員工、投入553 億美元用於維護改良不動產/ 地產項目,同時也為整體REITs 產業貢獻了240 萬個全職就業機會以及1,482 億美元的勞動收入。

    除了上述重要推動項目外,公會亦將持續推動參與亞洲區域基金護照、全權委託機器人理財顧問服務以及其他新商品新業務之研議,也期盼全體會員公司能與公會攜手合作,為產業開創多樣化的商機共同努力。