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    回顧過去一年,在國際上,先是有中美間爆發貿易戰,持續至年底才有休兵的跡象,加上美國升息、英國脫歐難產、國際油價劇烈震盪、比特幣崩盤等重大事件,在在衝擊著全球金融市場;國內則有央行總裁彭淮南及台積電董事長張忠謀退休、年金改革、一例一休爭議、九合一選舉與公投等重大政經因素影響市場,整體而言,2018年是充滿變動與風險的一年。

    可喜的是,雖然面對嚴峻的市場環境,我們在產業業務推展方面仍取得多項成績,包括開放投資人可使用電子支付帳戶申購贖回投信事業發行的國內貨幣市場基金、投信事業得募集發行連結至所經理ETF之ETF連結基金,以及爭取開放投信事業得以自有資金轉投資投顧事業,在投顧事業方面,則配合自動化投資顧問服務業務,開放投顧事業得提供與之相關的金融科技顧問與諮詢服務,期望能藉由開闢多元投資管道及業務項目,提升產業成長動能。

張理事長錫
    而在資產管理規模方面,2018年,境內基金規模由2017年底的23,185億元成長至25,719億元,成長率約為10.93%,全權委託投資規模則由17,499億元成長至18,662億元,整體投信投顧業總管理資產規模由41,070億元成長至44,787億元,年成長率為9.05%;在境外基金方面則略有消退,國內投資人持有金額從去年底的34,956億元減少為31,853億元,衰退8.88%;總計所有境內外基金、私募基金及全權委託投資業務的總管理資產規模為新台幣76,640億元,與2017年底之規模相當。

    迎向2019年,公會仍將持續推動退休理財相關工作及拓展業務發展空間,包括:

推動勞工退休金自提自選投資機制與協助「全民退休自主投資實驗專案」
    勞工退休金自提自選投資機制是在現行的勞工退休金制度下,針對勞工自行提繳退休金的部分,提供一個可以自行選擇投資商品的平台,此機制不會影響勞工在現行制度的權益,雇主提撥部分仍保有政府的保證收益,而自提的部分則可投資經篩選的優質退休商品並享有稅負優惠,不但可以增加勞工自願提撥的誘因,又能讓勞工善用多元理財商品做好退休儲蓄,達到分散風險、提高投資效益以及節稅等多重效益,同時亦能協助政府解決現行退休金制度的沉重壓力。

    然而,由於自選機制須由勞工自負盈虧,導致外界有所疑慮,因此,在金管會的指導下,公會與集保結算所、證基會共同委託基富通執行「全民退休自主投資實驗專案」,盼能藉由1萬人為期2年的小型實驗,向全民宣導定時定額長期投資的正確觀念,與及早準備退休理財的益處。

持續推展全權委託機器人理財顧問服務
    自2017年開放自動化投資顧問服務(robo-advisor)以來,投信、投顧及銀行都陸續推出相關服務,但目前的機器人理財顧問服務,是透過自動化工具提供投資人投資顧問服務,仍須客戶同意後才能真正執行投資交易,未來,公會將進一步研議以自動化工具提供全權委託投資業務,依雙方約定的投資方針、風險範圍等條件,由理財機器人為客戶執行資產配置及再平衡的運作模式,以較低成本提供一般投資人具相當品質的投資建議及管理服務。

研議基金投資組合之風險等級核算方式並調整適合度相關規範
    隨著投資人分散風險與多元布局的意識提升,投資人的理財需求已從單一金融商品轉變為投資組合服務,因此,公會刻正研議基金投資組合之風險等級核算方式,並建議修正基金銷售適合度規範以符合投資組合銷售模式。

參與亞洲區域基金護照
    為協助業者邁向國際,提升事業競爭力,透過參與澳洲推動的亞洲區域基金護照(Asia Region Funds Passport,ARFP),只要符合共通的基金審查標準,即可將基金銷售至亞洲區域基金護照機制的參與國家,有助於開拓投信基金之國際銷售市場。

    新的一年,期盼在全體業者與公會的攜手努力下,除能持續推進上述重點發展項目外,在擴大資產管理規模、布局亞洲與接軌國際、以及金融科技等項目上,也能開創新的業務商機,公會將持續努力健全產業生態及構思發展策略,打造永續經營及具競爭力的產業環境。